Onvista Bank Erfahrungen und Test: Gebühren und Regulierung

Die Onvista Bank ist eine etablierte deutsche Handelsplattform, die Anlegern über ein Festpreismodell kostengünstigen Zugang zu nationalen und internationalen Märkten bietet. Seit der Übernahme durch die Comdirect im Jahr 2017, und letztlich deren Integration in die Commerzbank, gilt die Onvista Bank als zuverlässiger Broker für Selbstentscheider und Viel-Trader. Gegründet 1998, zählt Onvista Hunderttausende von Kunden und bietet ihnen eine breite Palette an Handelsinstrumenten, einschließlich Aktien, ETFs, Anleihen und Derivaten.

In diesem Artikel beleuchten wir die Onvista Bank im Detail und gehen auf die wichtigsten Merkmale, Vor- und Nachteile sowie mögliche Alternativen ein.

***Im Jahr 2024 wurde jedoch angekündigt, dass Onvista den Betrieb bis Ende 2025 einstellen wird. Anleger können bis dahin die gewohnten Dienstleistungen und Produkte weiterhin nutzen.

Hauptmerkmale von Onvista Bank

Vorteile und Nachteile von Onvista Bank

Bevor wir ins Detail gehen, werfen wir einen Blick auf die Vor- und Nachteile von Onvista, die jeder Investor kennen sollte, bevor er sich entscheidet, sein Kapital bei einem Broker anzulegen und dort zu handeln.

Ist Onvista sicher? | Regulierung und Einlagensicherung

Onvista wird vollständig durch die BaFin reguliert und fällt unter die strengen deutschen Standards der Finanzaufsicht. Die Einlagensicherung wird durch die gesetzliche Absicherung bis zu 100.000 € pro Kunde gewährleistet und zusätzlich durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. auf bis zu 5 Mio. € je Kunde erweitert. Wertpapiere wie Aktien und Anleihen werden ausschließlich verwahrt und sind im Insolvenzfall der Bank geschützt, da sie nicht zur Insolvenzmasse zählen​

Gebührenstruktur: Festpreis-Modell bei Onvista

Onvista bietet ein einfaches Festpreis-Modell, das besonders für Viel-Trader und Anleger mit hohem Ordervolumen attraktiv ist.

Zusätzlich zur einfachen Gebührenstruktur bietet Onvista Sonderkonditionen bei bestimmten Partneremittenten: Beim außerbörslichen Handel von Derivaten ab 1.000 € Ordervolumen mit Emittenten wie BNP Paribas, Société Générale und Morgan Stanley werden keine Ordergebühren erhoben, lediglich die Handelsplatzgebühr von 2 €​.

Versteckte Kosten

Bei der Auswahl eines Online-Brokers spielen die Gebühren eine wichtige Rolle. Bei der Onvista Bank sind die Gebühren recht transparent gestaltet, sodass Anleger und Trader leicht einen Überblick über mögliche Kosten erhalten können.

Einige der wichtigsten Gebühren bei der Onvista Bank sind:

• Die Ordergebühr: Diese ist abhängig vom gehandelten Produkt und der Handelsplatz und liegt zwischen 2,99 Euro und 69,99 Euro. Beim Handel von Aktien und ETFs gilt ein Festpreis von 5 Euro pro Order.
• Handelsplatzabhängige Gebühr: Beim Handel an verschiedenen Börsen können zusätzliche Gebühren anfallen, die im Preisverzeichnis der Onvista Bank einsehbar sind.
• Kosten für Limitänderungen und -streichungen: Bei der Onvista Bank sind solche Änderungen und Streichungen grundsätzlich kostenfrei.

Onvista Bank

• Günstige Handelsgebühren.
• Breites Angebot an Aktien und ETFs.
• Einfache Webtrading-Plattform.
• Kein Mindesteinzahlungsbetrag.

Besuchen

Der Handel birgt Risiken, einschließlich des Risikos eines vollständigen Kapitalverlusts.

Produkte und Handelsangebot

Die Onvista Bank bietet eine breite Auswahl an Anlageinstrumenten, die sich besonders für Anleger eignen, die auf deutsche und US-amerikanische Märkte fokussieren:

• Aktien & ETFs: Handel an deutschen und US-Börsen zum Festpreis, einschließlich ETF-Sparplänen.
• Investmentfonds: Über 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag; 71 Fonds-Sparpläne sind verfügbar.
• Anleihen: Staats- und Unternehmensanleihen sind an verschiedenen internationalen Börsen handelbar.
• Derivate und Optionen: Handel mit Optionen und Futures ist möglich, ebenso der außerbörsliche Direkthandel.
• CFDs: Ein eigenes CFD-Konto für den Handel ist verfügbar.

Handelplattformen und mobiles Trading bei Onvista

Onvista bietet verschiedene Handelsplattformen für jeden Nutzertyp an:

1. Webtrading: Klassische browserbasierte Plattform für PC und Laptop.
   
2. GTS-Software: Ideal für professionelle Trader, die schnelle und direkte Börsenverbindungen mit Echtzeit-Kursaktualisierungen benötigen.
   
3. Mobiles Webtrading: Für Smartphones optimierte Website. Allerdings fehlt eine dedizierte Trading-App, was im Vergleich zu modernen Brokern einen Nachteil darstellen könnte​.

Kundenservice und Schulungsangebote

Der Kundenservice der Onvista Bank ist per Telefon (werktags von 8 bis 19 Uhr) und E-Mail erreichbar..

Zusätzlich wird auf der Website ein umfangreicher FAQ-Bereich angeboten, der grundlegende Fragen zu Produkten und Dienstleistungen abdeckt. Die Onvista Bank bietet Webinare und ein Demokonto, das sowohl für den CFD-Handel als auch zur allgemeinen Orientierung im Wertpapierhandel nützlich ist. Schulungsangebote sind dabei jedoch weniger umfangreich als bei einigen anderen Brokern

Onvista Bewertungen

Die Erfahrungen der Kunden mit der Onvista Bank sind sehr negativ. Onvista erzielt bei Trustpilot eine Bewertung von 1,7 von 5 Sternen. Die Kunden schätzen an Onvista die zuverlässige Regulierung und das umfangreiche Handelsangebot. Dennoch gibt es einige Bereiche, in denen Kunden Verbesserungspotenzial sehen:

Fazit

Onvista zeichnet sich durch das transparente Festpreismodell, die Regulierung durch die BaFin und die hohe Einlagensicherung aus. Die Gebührenstruktur ist ideal für Anleger mit hohen Handelsvolumina, die keine versteckten Kosten erwarten möchten. Das Fehlen einer mobilen App und eingeschränkte Support-Optionen könnten für einige Nutzer allerdings Einschränkungen darstellen. Dennoch bietet Onvista Bank ein solides Angebot mit attraktiven Gebühren und einem breiten Produktportfolio, das vor allem für erfahrene und selbstentscheidende Anleger interessant ist​.

Häufig gestellte Fragen