eToro vs. comdirect: Der ultimative Broker-Vergleich

In der Welt des Online-Tradings gibt es eine Vielzahl von Anbietern und Brokern, die unterschiedliche Handelsinstrumente, Plattformen und Gebührenstrukturen bieten. Zwei der bekanntesten und beliebtesten Anbieter sind eToro und comdirect. In diesem Artikel möchten wir diese beiden Broker-Plattformen vergleichen und Ihnen dabei helfen, die beste Wahl für Ihre Trading-Anforderungen zu treffen.

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Broker-Vergleich ist aus mehreren Gründen wichtig:

1. Kosten: Die Gebühren, die von verschiedenen Brokern erhoben werden, können erheblich variieren. Ein Vergleich hilft Ihnen, die kosteneffizienteste Lösung für Ihr Trading-Portfolio zu finden.
2. Handelsinstrumente und Vermögenswerte: Nicht alle Broker bieten dieselben Handelsinstrumente und Vermögenswerte an. Ein Vergleich ermöglicht es Anlegern, einen Broker zu finden, der am besten zu ihren Handelspräferenzen passt.
3. Benutzerfreundlichkeit und Plattform: Die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Handelsplattformen kann ebenfalls stark variieren. Ein Vergleich hilft Anlegern dabei, eine benutzerfreundliche und leistungsfähige Plattform zu finden.
4. Kundenservice und Support: Die Qualität des Kundensupports und die verfügbaren Ressourcen können von Broker zu Broker variieren. Ein Vergleich kann dabei helfen, einen zuverlässigen und hilfreichen Broker zu finden.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

Um eToro und comdirect miteinander zu vergleichen, werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Faktoren, die für Anleger am wichtigsten sind. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, die das Angebot der beiden Broker gegenüberstellt:

Mehr Informationen finden Sie in unserem Rohstoff Broker Vergleich und Optionen Broker Vergleich.

eToro - Überblick

Geschichte von eToro

eToro ist ein globaler Online-Broker, der 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie David Ring gegründet wurde. Der europäische Unternehmenssitz befindet sich in Zypern, zusätzlich unterhält eToro Niederlassungen in London, New York, Frankfurt am Main (Deutschland) und Australien. Mit über 40 Millionen Nutzern weltweit zählt eToro zu den größten und bekanntesten Multi-Asset-Plattformen für Trading und Investieren.

eToro bietet den Handel mit echten Kryptowährungen (über 100 digitale Assets), echten Aktien, ETFs sowie CFDs an. Dabei steht Social Trading als Funktion im Vordergrund, die sich deutlich vom Copy Trading unterscheidet: Social Trading umfasst öffentliche Nutzerprofile, die Möglichkeit, sich zu vernetzen, die Aktivitäten anderer zu verfolgen und über eine Post-Funktion mit anderen Tradern zu interagieren - nicht nur das automatische Kopieren von Trades.

Handelsplattformen und -tools

eToro bietet eine benutzerfreundliche, webbasierte Handelsplattform, auf der Trader Anlageideen teilen und die Handelsaktivitäten anderer Trader beobachten können. Dieser Social-Trading-Aspekt ermöglicht es den Nutzern, andere Trader zu kopieren, was besonders für Anfänger nützlich sein kann.

Die Handelsplattform verfügt über zahlreiche Funktionen, die den Handel so einfach wie möglich gestalten, darunter Charting-Tools, Handelsindikatoren, Newsfeeds, Marktanalysen und eine Vielzahl von Handelsinstrumenten. Die eToro-App ermöglicht außerdem den Handel von unterwegs für iOS- und Android-Geräte.

eToro

• Social Trading und Copy Trading
• Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate
• Benutzerfreundliche Plattform und Demokonto

Besuchen

61% der Anlegerkonten verlieren Geld durch den Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

Anlageprodukte und -märkte

Es gibt verschiedene Anlageoptionen, darunter:

• Aktien: Nutzer können sowohl in Einzelaktien als auch in ETFs investieren.
• CFDs: Contract for Difference-Handel auf Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Währungspaare und Kryptowährungen.
• Kryptowährungen: Über 100 digitale Assets verfügbar.
• Anlageklassen: eToro bietet Zugang zu einer Vielzahl von Indizes, Rohstoffen, Währungspaaren und Fonds.

Gebühren und Kostenstruktur

Während sich eToro in der Vergangenheit weitestgehend durch Spreads finanziert hat, wurde das Preisangebot am 11. August 2024 umgestellt.

Verwaltungsgebühren

• Depotführungsgebühr: Es gibt keine monatliche Depotführungsgebühr bei eToro.
• Inaktivitätsgebühr: eToro berechnet eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat, wenn ein Konto länger als 12 Monate inaktiv ist.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei eToro sind im Vergleich zu einigen anderen Online-Brokern relativ niedrig. Die Gebührenstruktur ist größtenteils auf Spreads basierend. Einige Beispiele für eToro-Spreads:

• Forex: Spreads beginnen bereits ab 1 Pip.
• Aktien: Provisionsgebühren von 1 bis 2 US-Dollar, abhängig vom Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provision.
• Indizes: Mindestspreads liegen z. B. beim S&P 500 bei 0,015 % (ca. 1 Punkt) und beim DAX bei 1,5 Punkten.
• Rohstoffe: Gold hat einen Mindestspread von 0,025 % (ca. 0,45 Punkte), Silber 0,05 Punkte und Öl 5 Pips (ca. 0,03 Punkte).
• Echte Kryptowährungen: Gebühren von 1 % beim Kauf und Verkauf. eToro bietet über 100 echte Kryptos zum Handel an.
• Krypto-CFDs: Einheitliche, transparente Gebühr von 1 % für Kauf und Verkauf.

Sonstige Gebühren

• Auszahlungsgebühr: Für Auszahlungen wird eine Gebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung erhoben.
• Inaktivitätsgebühr: Nach 12 Monaten Inaktivität wird eine Gebühr von 10 US-Dollar pro Monat erhoben.
• Währungsumrechnungsgebühr: Bei Transaktionen in anderen Währungen als der Basiswährung des Kontos kann eine Währungsumrechnungsgebühr anfallen, die in der Regel zwischen 50 und 250 Pips liegt.

Weitere genaue Informationen zu den eToro Gebühren und Kosten können auf der eToro-Website gefunden werden.

comdirect - Überblick

Geschichte von comdirect

Die comdirect Bank AG ist einer der führenden Online-Broker in Deutschland. Gegründet wurde die comdirect im Jahr 1994 als Direktbank-Tochter der Commerzbank, um Privat-Anleger direkt anzusprechen. Seitdem hat sie ihr Geschäftsangebot kontinuierlich erweitert, von einer reinen Online-Handelsplattform für Wertpapiere bis hin zu einer breiten Palette von Bankdienstleistungen, einschließlich Girokonten, Kreditkarten und Sparplänen. Als Pionier im Online-Banking hat comdirect eine lange Erfolgsgeschichte und genießt in der Branche hohes Ansehen.

Handelsplattformen und -tools

Die comdirect bietet zwei Haupt-Handelsplattformen an:

1. Die comdirect Handelsplattform (proTrader): Eine vielseitige, leistungsstarke und benutzerfreundliche Plattform, die sowohl für erfahrene als auch für Einsteiger-Anleger geeignet ist. Zu den Funktionen des proTraders gehören Realtime-Kursdaten, umfangreiche Chart-Tools, technische Analysefunktionen und eine Vielzahl von News- und Investment-Informationen zur Verfügung.
2. Die comdirect CFD-Plattform: Die Plattform ermöglicht den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) für zahlreiche Basiswerte wie Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Anleihen. Diese Plattform bietet ebenfalls Realtime-Kursdaten, Live-Charts und One-Klick-Handel sowie mobile Trading-Apps für iOS und Android.

Zusätzlich hat die comdirect eine Smartphone-App, die es ermöglicht, das Depot jederzeit zu kontrollieren und wichtige Handelsentscheidungen von unterwegs zu treffen. Mit der App können Anleger ihr Portfolio verwalten, Marktinformationen abrufen und Transaktionen durchführen.

Anlageprodukte und -märkte

Das Angebot an Anlageprodukte bei comdirect umfasst Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate, Sparpläne und CFDs. Sie bietet Zugang zu nationalen und internationalen Börsen, darunter die größten Aktienmärkte der Welt wie NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Xetra, Euronext und viele weitere. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist bei comdirect möglich, indem sie Zugang zu diversen Index-Zertifikaten und ETFs bietet, die in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Ripple investieren. Daher können Anleger auf eine breite Wertpapierauswahl zugreifen.

Gebühren und Kostenstruktur

Die Gebühren- und Kostenstrukturen bei comdirect können in drei Hauptkategorien unterteilt werden: Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstige Gebühren.

Verwaltungsgebühren

Die comdirect erhebt keine Depotführungsgebühren für die ersten drei Jahre. Ab dem vierten Jahr ist das Depot kostenlos, wenn der Anleger mindestens zwei Trades pro Quartal durchführt oder ein weiteres Produkt bei comdirect (z. B. Girokonto oder Sparplan) besitzt. Andernfalls fallen 1,95 Euro pro Monat an.

• Depotgebühren: 0 Euro (für die ersten drei Jahre), danach 1,95 Euro/Monat (bei Inaktivität)

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei comdirect variieren je nach Anlageprodukt und Handelsplatz. Im Folgenden sind die wichtigsten Gebühren aufgeführt:

• Aktien & ETFs: Beim Handel an deutschen Börsen beträgt die Ordergebühr 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und Telefonhandelszuschläge. Beim Handel an ausländischen Börsen fallen zusätzliche Gebühren an.
• Fonds: Der Kauf von Investmentfonds über comdirect ist entweder mit oder ohne Ausgabeaufschlag möglich. Die Ordergebühr beträgt 0 Euro, wenn der Fonds ohne Ausgabeaufschlag angeboten wird. Bei Fonds mit Ausgabeaufschlag reduziert comdirect diesen um 50%.
• ETF-Sparpläne: Für die Ausführung eines ETF-Sparplans zahlen Anleger keinen Ausgabeaufschlag, sondern nur 1,5 % des Ordervolumens pro Transaktion und ETF.
• Optionen & Futures: Die Ordergebühren betragen 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und ggf. Telefonhandelszuschläge.

Sonstige Gebühren

Außer den oben genannten Gebühren fallen bei comdirect unter bestimmten Umständen weitere Kosten an. Hier sind einige Beispiele:

• Limitänderungen: kostenlos
• Teilausführungen: kostenlos
• Stornierung einer Order: kostenlos
• Auslandsdividenden: 1,5% Servicegebühr (min. 15 Euro, max. 60 Euro)
• Gebühren für Echtzeitkurse: abhängig vom jeweiligen Markt

Vergleich der Handelsplattformen

Benutzerfreundlichkeit

Technische Analyse-Tools

Mobile App und mobile Handelserfahrung

Orderarten und Ordertypen

Vergleich der Angebote

Sicherheit und Regulierung

Kundensupport und Kundendienstleistungen

Bildungsressourcen und Research

Vorteile und Nachteile beider Broker

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

1. Einsteiger und Anfänger: comdirect bietet ein umfangreiches Angebot an Bildungsressourcen und einen hervorragenden Kundenservice, der für Anfänger sehr hilfreich sein kann.
2. Langfristige Anleger: Beide Broker können für langfristige Anleger geeignet sein, aber comdirect hat eine breitere Palette an Handelsinstrumenten und gebührenfreien ETFs, die für langfristige Investitionen vorteilhaft sein können.
3. Kryptowährungsinteressierte: eToro ist für Anleger, die sich für Kryptowährungen interessieren, besser geeignet, da es eine größere Auswahl an digitalen Währungen und eine benutzerfreundliche Handelsplattform bietet.
4. Aktive Trader: eToro kann für aktive Trader geeignet sein, die von der sozialen Handelsplattform und den niedrigeren Handelsgebühren profitieren möchten.
5. Vielseitige Anleger: Anleger, die Zugang zu einer breiten Palette von Handelsinstrumenten wünschen, sollten sich für comdirect entscheiden, da diese mehr Optionen wie Zertifikate, Optionen und Futures bietet.

Fazit

Die Entscheidung zwischen eToro und comdirect hängt stark von den individuellen Anforderungen und Zielen des Anlegers ab, ob man auf benutzerfreundliches, soziales Trading setzt oder auf ein klassisch breit gefächertes Wertpapierangebot.

eToro eignet sich besonders für Anleger, die neben einem großen Angebot an echten Kryptowährungen, Aktien, ETFs und CFDs auch eine moderne, intuitive Plattform nutzen möchten. Zusätzlich punktet eToro mit umfangreichen Bildungsressourcen über die eToro Academy und interaktive Funktionen wie Social Trading und CopyTrader. Der größte Nachteil liegt nicht in einem eingeschränkten Produktangebot, sondern eher in der höheren Gebührenstruktur (z. B. Spreads) und der Einlagensicherung über Partnerbanken, die nicht über den deutschen Einlagensicherungsfonds erfolgt.

comdirect ist dagegen ein solider deutscher Broker mit einem sehr breiten Handelsangebot, inklusive Zertifikaten, Optionen und Futures sowie einer erweiterten Einlagensicherung. Das macht ihn besonders für sicherheitsbewusste Anleger und diejenigen interessant, die Wert auf klassischen Börsenhandel legen. Allerdings sind die Depot- und Ordergebühren sowie die fehlende Möglichkeit zum Social Trading für einige Anleger ein Nachteil.

Kurzum:

• Wer eine klassische Depotbank mit deutscher Regulierung, hoher Sicherheit und umfassender Produktvielfalt sucht, findet in comdirect eine passende Lösung.
• Wer auf modernes Investieren mit starkem Krypto-Fokus, Community-Features und intuitiver Bedienung setzt, ist bei eToro gut aufgehoben.

Häufig gestellte Fragen