Trading 212 Erfahrungen und Test: Gebühren, Handelsplattform und Bewertungen

Wenn Sie auf der Suche nach einem benutzerfreundlichen und kostengünstigen Online-Broker sind, könnte Trading 212 eine interessante Option für Sie sein. In diesem Test werfen wir einen detaillierten Blick auf die Erfahrungen mit Trading 212, die Plattform-Funktionen, die Handelsgebühren und viele andere wichtige Aspekte, die für Sie als Anleger entscheidend sind. Handeln Sie mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen und mehr - alles mit einer kostenfreien Plattform.

Bei Investitionen ist Ihr Kapital Risiken ausgesetzt. Diese Informationen stellen keine Anlageberatung dar. Recherchieren Sie selbst. Gesponserter Inhalt. Trading 212 Markets Ltd wird von CySEC reguliert und bietet seine Dienste in Deutschland im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit an.

Trading 212

• Keine Gebühren für Aktien und ETFs.
• Intuitive Plattform: Benutzerfreundliche Oberfläche.
• Bruchteilsinvestitionen: Für Aktien und ETFs.

Besuchen

Wenn Sie investieren, ist Ihr Kapital gefährdet.

Hauptmerkmale von Trading 212

Bevor wir eine tiefere Analyse vornehmen, betrachten wir im folgenden die wichtigsten Eigenschaften von Trading212:

Was ist Trading 212 und wie funktioniert es?

Trading 212 ist eine Online-Investmentplattform, die den Zugang zu den Finanzmärkten für Privatanleger so einfach und günstig wie möglich gestalten möchte. Der Broker ist von der CySEC (Zypern) reguliert und vor allem für seine provisionsfreien Investitionen in Aktien und ETFs bekannt.

Mit über 4,5 Millionen aktiven Kunden und einem verwalteten Vermögen von rund 25 Milliarden Pfund (Stand 2025) zählt Trading 212 zu den größten provisionsfreien Brokern Europas - ein Zeichen für das Vertrauen, das Anleger der Plattform entgegenbringen.

Über die intuitive App oder Desktop-Version können Nutzer eigene Portfolios erstellen, anpassen und schon mit kleinen Beträgen in Teilaktien investieren. So lässt sich auch mit begrenztem Kapital eine breite Diversifikation erreichen.

Ein weiteres Merkmal sind die Mehrwährungskonten, die Einzahlungen und Investitionen in bis zu zwölf verschiedenen Währungen erlauben. Das reduziert Währungsumtauschkosten und ermöglicht einfachere Investitionen in internationalen Märkten.
Zudem erhalten Nutzer täglich Zinsen auf uninvestiertes Bargeld - ein Vorteil, den nur wenige Broker in dieser Form bieten.

Auch beim Thema Wertpapierleihe unterscheidet sich Trading 212 von vielen Wettbewerbern: Anleger können freiwillig ihre Aktien verleihen und erhalten dafür 50 % der erzielten Zinsen. Dabei behalten sie sämtliche Rechte, inklusive Dividenden und Verkaufsoptionen.

Mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche, technologischer Stärke und einem klaren Fokus auf Kostentransparenz bietet Trading 212 ein modernes und zugängliches Anlageerlebnis - ideal für Privatanleger, die digital, flexibel und ohne versteckte Gebühren investieren möchten.

* Bei Investitionen ist Ihr Kapital Risiken ausgesetzt. Wenn Sie die Zinsoption aktivieren, wird Ihr Geld in zugelassenen Geldmarktfonds und bei Banken angelegt. Andernfalls wird es ausschließlich bei Banken gehalten. Die Verzinsung erfolgt auf dem Barguthaben eines Anlagekontos. Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

* Bei Investitionen ist Ihr Kapital einem Risiko ausgesetzt. Beim Umtausch von Geldern gilt ein Wechselkurs von 0,15 %. Es können weitere Gebühren anfallen. Siehe Bedingungen und Gebühren.

Trading 212: Vor- und Nachteile

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Trading 212 ein zuverlässiger und effizienter Broker ist. Die Kombination aus angemessener Regulierung, einer breiten Produktpalette, niedrigen Provisionen, einem vergüteten Konto und einer benutzerfreundlichen Plattform macht ihn zu einer Option, die von vielen Anlegern in Betracht gezogen wird.

Trading 212

• Keine Gebühren für Aktien und ETFs.
• Intuitive Plattform: Benutzerfreundliche Oberfläche.
• Bruchteilsinvestitionen: Für Aktien und ETFs.

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Ist Trading 212 sicher? Regulierung & Einlagenschutz

Trading 212 ist ein Broker, der im Jahr 2007 in Bulgarien gegründet wurde. Später verlegte das Unternehmen seinen Sitz nach England, behielt jedoch auch seine bulgarische Tochtergesellschaft bei. Derzeit hat es mehrere Niederlassungen in Großbritannien, Bulgarien und Zypern.

Heute verfügt das Unternehmen über Niederlassungen in London, Zypern und Sofia und wird von mehreren renommierten Finanzaufsichtsbehörden in unterschiedlichen Rechtsräumen reguliert:

• Financial Conduct Authority (FCA) – Lizenznummer 609146, zuständig für Kunden mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich (Trading 212 UK Ltd).
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – Lizenznummer 398/21, reguliert Trading 212 Markets Ltd, das für Kunden aus der Europäischen Union (einschließlich Deutschland) zuständig ist.
• Financial Supervision Commission (FSC) – Aufsichtsbehörde der ursprünglichen Gesellschaft Trading 212 Ltd in Bulgarien.
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC) – zuständig für australische Kunden über Trading 212 AU Pty Ltd.

Darüber hinaus ist Trading 212 in Deutschland bei der BaFin registriert, was den europäischen Pass und die Einhaltung der geltenden MiFID-II-Richtlinien bestätigt.

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Schutz der Kundengelder

Trading 212 erfüllt sämtliche europäischen Anforderungen zur Sicherheit und Trennung von Kundengeldern:

• Getrennte Konten: Kundengelder werden strikt vom Betriebsvermögen getrennt und bei renommierten Banken wie J.P. Morgan und Barclays verwahrt.
• Externe Prüfungen: Die Einhaltung der Vorschriften wird regelmäßig durch unabhängige Wirtschaftsprüfer wie Grant Thornton überprüft.
• Tägliche Abstimmungen: Kontensalden werden täglich mit den Depotbanken abgeglichen, um volle Transparenz sicherzustellen.
• Anerkannte Depotstellen: Vermögenswerte werden bei international anerkannten Depotbanken aufbewahrt.

Einlagensicherung und Entschädigungssysteme

Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz sind Kundengelder durch nationale Entschädigungssysteme geschützt. Die Höhe des Schutzes hängt vom jeweiligen Rechtsträger ab:

Zusätzlich bietet Trading 212 über Lloyd’s of London eine freiwillige Zusatzversicherung bis zu 1 Mio. € pro Kunde, um ein Höchstmaß an Sicherheit zu gewährleisten.

Trading 212 gilt als vertrauenswürdiger und sicherer Broker, der von mehreren angesehenen Aufsichtsbehörden reguliert wird und umfangreiche Sicherheitsmechanismen einsetzt.
Durch die Kombination aus strenger Regulierung, klarer Trennung von Kundengeldern und hohem Versicherungsschutz können Anleger ihr Kapital mit einem hohen Maß an Transparenz und Schutz investieren.

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• Bruchteilsinvestitionen: Für Aktien und ETFs.

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Trading 212 Produkte: Aktien, ETFs, Verzinstes Guthabenkonto

Das Produktangebot von Trading 212 variiert je nach gewähltem Kontotyp. Der Broker ist vor allem für Aktien- und ETF-Investitionen ohne Provisionen bekannt, bietet aber je nach Region auch Zugang zu Derivaten auf Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen.

Aktien und ETFs

Trading 212 ermöglicht den Handel mit über 10.000 Aktien und ETFs, die an den wichtigsten internationalen Börsen wie NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange und Euronext notiert sind. Anleger können ab 1 Euro in Bruchstücke von Aktien und ETFs investieren – eine attraktive Option für jene, die mit kleineren Beträgen ein diversifiziertes Portfolio aufbauen möchten.

Mehr dazu finden Sie in unserem Leitartikel Beste ETFs für langfristige Investitionen, der die beliebtesten Fonds, ihre Performance und Vorteile im Detail analysiert.

*Bei Investitionen ist Ihr Kapital Risiken ausgesetzt. Es können weitere Gebühren anfallen. Siehe Bedingungen und Gebühren.

Wertpapierleihe bei Trading 212

Trading 212 bietet ein Aktiendarlehensprogramm, bei dem Nutzer ihre Aktien freiwillig an andere Investoren verleihen können – häufig für Leerverkäufe. Im Gegenzug erhalten sie tägliche Zinsen, die zwischen Anleger und Broker aufgeteilt werden.

Teilnehmer behalten dabei alle Rechte:

• Sie erhalten weiterhin Dividenden auf verliehene Aktien.
• Sie können die Position jederzeit verkaufen.

Dieses System ermöglicht eine zusätzliche Rendite, ohne die Kontrolle über das eigene Portfolio zu verlieren.

*Um einen kostenlosen Anteil im Wert von bis zu 100 EUR/GBP zu erhalten, können Sie über diesen Link ein Konto bei Trading 212 eröffnen. Es gelten die allgemeinen Geschäftsbedingungen.

*Bei Trading 212 gelten die Zinsen für Geld, das nicht in ein Anlagekonto investiert wurde. Es gelten die allgemeinen Geschäftsbedingungen. Wenn Sie investieren, ist Ihr Kapital ein Risiko.

Verzinstes Guthabenkonto bei Trading 212

Neben den Investitionen bietet Trading 212 auch die Möglichkeit, Zinsen auf nicht investiertes Kapital zu erhalten. Diese Funktion ist in bis zu 13 Währungen verfügbar. Die Guthaben werden dabei automatisch in qualifizierte Geldmarktfonds (QMMFs) investiert, die in kurzfristige, hochliquide Vermögenswerte anlegen. Das sind die aktuellen Zinssätze

Die Zinsen werden täglich berechnet und gutgeschrieben. Anleger können ihre Guthaben jederzeit abheben, ohne auf aufgelaufene Zinsen zu verzichten. Die angegebenen Werte können sich je nach Marktlage ändern.

*Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt. Eine Wechselkursgebühr von 0,15 % wird bei der Umrechnung von Guthaben erhoben. Es können weitere Gebühren anfallen.

Investitionspläne („Pies“)

Ein zentrales Merkmal der Plattform ist die Funktion „Pies“, mit der Anleger eigene automatisierte Investitionspläne erstellen können.

Dabei lassen sich:

• Aktien und ETFs individuell auswählen,
• die Gewichtung jedes Vermögenswerts festlegen,
• automatische Rebalancings aktivieren und
• regelmäßige Einzahlungen planen.

Zudem bietet Trading 212 vordefinierte Strategien für konservative, ausgewogene oder dynamische Anlagestile. Jede Strategie zeigt transparent die enthaltenen Vermögenswerte und deren Gewichtung, sodass Sie Ihr Portfolio jederzeit anpassen können.

Trotz Automatisierung gilt: Auch bei langfristigen Plänen bleibt das Kapital Marktschwankungen ausgesetzt, und vergangene Renditen sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

212 Card: Funktionen und Integration mit dem Invest-Konto

Die 212 Card ist eine Debitkarte, die mit dem Trading-212-Invest-Konto verknüpft ist. Sie erlaubt den direkten Zugriff auf das verfügbare Guthaben, Zahlungen in mehreren Währungen sowie das nahtlose Verschieben von Geld zwischen Sparen, Investieren und Ausgeben. Die Karte wird von Paynetics UK Ltd. ausgegeben; Trading 212 stellt die Oberfläche und den Kundensupport bereit.

Kernfunktionen (Stand 2025):

• Mehrwährungsfähigkeit: Halten und nutzen von bis zu 13 Währungen (u. a. EUR, USD, GBP).
• FX-Konditionen: Kartenzahlungen zum Interbankenspot ohne zusätzliche Spread-Aufschläge; In-App-Währungsumtausch im Invest-Konto derzeit mit 0,15 % FX-Gebühr. (Unterscheidung Karte vs. App-Konvertierung.)
• ATM-Abhebungen: Kostenfrei bis 400 €/£ pro Monat, danach 1 % Gebühr.
• Virtuelle & physische Karte: Virtuelle Karte kostenlos, physische Karte gegen einmalige Ausgabegebühr.
• Cashback: Standardmäßig 0,5 % auf berechtigte Käufe; zeitlich befristete Promos bis 1,5 % möglich. Monatlicher Cap i. d. R. 15 £/15 € (bei Promo-Aktionen teils höher).
• Zinsen auf unveranlagtens Guthaben: Zinsvergütung im Invest-Konto (z. B. GBP 4,05 % AER – variabel). Zinsen werden täglich gutgeschrieben, Auszahlung jederzeit möglich.

Wichtige Hinweise:

• Die Zinsfunktion greift auf das uninvestierte Bargeld im Invest-Konto zu (über qualifizierte Geldmarktfonds/Banken); Karteneinstellungen („Spending Pot“) ändern daran nichts.
• Limits, Zinssätze und Cashback-Konditionen sind variabel und können sich je nach Rechtsraum und Aktion unterscheiden; maßgeblich sind die jeweiligen Bedingungen von Trading 212.

Trading 212 Kontotypen

Trading 212 bietet — je nach Wohnsitzland — unterschiedliche Kontotypen. Für Kundinnen und Kunden in der EU stehen Trading 212 Invest und das kostenlose Demokonto zur Verfügung. Weitere Konten (z. B. CFD) sowie ISA sind regional begrenzt und nicht in allen Ländern verfügbar.

Trading 212 Invest-Konto

Das Invest-Konto ist das Kernangebot für den provisionsfreien Handel mit Aktien und ETFs.

Wesentliche Funktionen:

• Mehrwährungen: Halten und Abwickeln in mehreren Währungen (z. B. EUR, USD, GBP), um Wechselkosten zu reduzieren.
• Bruchstücke ab 1 €: Investieren mit kleinen Beträgen; erleichtert Diversifikation.
• Breites Universum: Zugriff auf über 10.000 Aktien und ETFs an NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext u. a.
• AutoInvest/Pies: Eigene Portfolios erstellen, Gewichtungen festlegen, regelmäßige Einzahlungen planen und automatisches Rebalancing aktivieren.
• Zinsen auf nicht investiertes Bargeld: Variable Verzinsung auf unveranlagte Guthaben im Invest-Konto; tagesgenaue Gutschrift, Konditionen je nach Währung und Rechtsraum.

Hinweise: Investieren ist mit Risiken verbunden. Für Währungsumrechnungen im Konto fällt in der Regel eine FX-Gebühr von 0,15 % an. Weitere Entgelte und Bedingungen laut Preis- und Leistungsverzeichnis. Es handelt sich um einen Execution-only-Service ohne Anlageberatung; Entscheidungen zu Auswahl und Rebalancing treffen Sie selbst.

Trading 212 Demokonto

Das Demokonto ermöglicht den risikofreien Einstieg mit virtuellem Guthaben.

Was Sie damit tun können:

• Einen Großteil der Funktionen des Invest-Kontos realitätsnah ausprobieren.
• Die Plattform testen und Orderabläufe ohne Verlustrisiko üben.
• Strategien simulieren und die Bedienung kennenlernen, bevor Sie auf ein Echtgeldkonto wechseln.

Für wen eignet sich welches Konto?

• Invest-Konto: Für langfristig orientierte Privatanleger, die kostengünstig in Aktien/ETFs investieren und via Pies automatisiert ansparen möchten.
• Demokonto: Für Einsteiger und für das Testen neuer Strategien ohne Kapitaleinsatz.

Hinweise zu regionalen Unterschieden

Das genaue Kontoset (z. B. Verfügbarkeit von CFD oder ISA) sowie Zinssätze, Währungsauswahl und Limits können je nach Wohnsitzland abweichen. Maßgeblich sind die lokal gültigen Bedingungen von Trading 212.

Trading 212: Gebühren

Die Gebührenpolitik von Trading 212, zumindest was Aktien und ETFs betrifft, ist recht einfach zu verstehen. Der Handel mit Aktien und ETFs ist dauerhaft provisionsfrei. Lediglich beim Währungsumtausch wird eine geringe FX-Gebühr von 0,15 % (bei Invest-Konto) bzw. 0,5 % (bei CFD-Konto) berechnet. Auch Ein- und Auszahlungen sind in der Regel kostenfrei.

• Aktien & ETFs (Invest-Konto): dauerhaft provisionsfrei; keine Depotgebühr.
• FX-Gebühr: 0,15 % im Invest/ISA; 0,5 % im CFD-Konto.
• Ein-/Auszahlungen: Banküberweisung kostenfrei. Karten/Wallets gebührenfrei bis 2.000 € kumuliert, danach 0,7 %; Auszahlungen kostenfrei.

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Provisionsfrei bedeutet nicht vollständig kostenfrei – bei bestimmten Transaktionen (z. B. Währungsumtausch oder internationalen Überweisungen) können Nebenkosten entstehen. Zusätzlich können je nach Land Börsenabgaben anfallen, etwa die UK Stamp Duty (0,5 % auf LSE-Aktien) oder der PTM Levy (1,50 £ bei Transaktionen über 10.000 £).

*Um einen kostenlosen Anteil im Wert von bis zu 100 EUR/GBP zu erhalten, können Sie über diesen Link ein Konto bei Trading 212 eröffnen. Bedingungen gelten.

Zinsen auf unveranlagtes Guthaben

Ein wesentlicher Vorteil des Trading-212-Invest-Kontos ist die Verzinsung auf nicht investiertes Bargeld.
Die Gelder werden in kurzfristige Geldmarktfonds (QMMFs) investiert, die tägliche Zinsgutschriften ermöglichen.

Diese Funktion ist in bis zu 13 Währungen verfügbar. Die Zinssätze sind variabel und hängen von der jeweiligen Währung und Marktsituation ab.

Beispielhafte Zinssätze (Stand 2025):

• EUR: rund 3,4 % p. a.
• USD: rund 4,1 % p. a.
• GBP: rund 4,9 % p. a.
• Weitere Währungen (z. B. PLN, HUF, DKK): 2 – 7 % p. a.

Zinsen werden täglich berechnet und können jederzeit abgehoben werden – ohne Verlust bereits aufgelaufener Erträge.

Konto bei Trading 212 eröffnen

Die Kontoeröffnung ist vollständig digital und in wenigen Minuten über Web oder App möglich.

So geht’s:

1. Persönliche Daten angeben
2. Identität verifizieren (Personalausweis oder Reisepass)
3. Fragebogen zu Anlageerfahrung und Risikoprofil ausfüllen

Nach erfolgreicher Prüfung wird das Konto aktiviert. Die Mindesteinzahlung beträgt 10 €. Anschließend können Sie sofort investieren – auch in Bruchteile ab 1 €. Alternativ steht ein kostenloses Demokonto zum risikofreien Testen bereit.

Hinweise: Execution-only (keine Anlageberatung). Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt. Bei aktivierter Verzinsung wird unveranlagtes Bargeld gemäß Bedingungen in zulässige Geldmarktfonds/bei Banken angelegt.

Trading 212-Plattform

Die proprietäre Plattform ist als Webversion und Mobile App verfügbar und richtet sich sowohl an Einsteiger als auch an Fortgeschrittene. Funktionsumfang beider Oberflächen ist weitgehend deckungsgleich, Bedienung klar und schnell.

Webplattform – Funktionen im Überblick

• Personalisierung: Layouts, Watchlists und Ansichten anpassbar
• Charting & Analyse: Interaktive Charts mit rund 50 technischen Indikatoren und 19 Zeichenwerkzeugen
• Alerts & Benachrichtigungen: Kursalarme sowie Hinweise zu Ereignissen
• Reporting: Leistungsberichte mit Portfolioentwicklung, Dividenden, gutgeschriebenen Zinsen und Erträgen nach Position
• Orderausführung: Zuverlässige Orderstrecken; mehrere offene Positionen je Wertpapier möglich

Für Einsteiger steht ein kostenloses Demokonto mit virtuellem Guthaben von 50.000 € zur Verfügung. Damit lassen sich Strategien risikofrei testen. Die Mobile App von Trading 212 zählt inzwischen zu den meistgenutzten Trading-Apps in Europa und wurde über 15 Millionen Mal heruntergeladen.

Trading 212 App

Die Mobile App (iOS/Android) bildet nahezu den gesamten Funktionsumfang der Webplattform ab und eignet sich für das Unterwegs-Management Ihres Depots.

Hauptbereiche:

• Home: Schneller Zugriff auf Werte und AutoInvest/Pies
• Portfolio: Offene Positionen, Historie, Rendite, Pläne
• Suche: Filter nach Kategorien (z. B. beliebte Aktien, Sektoren, ETFs)
• Soziales: News, Kommentare und Community-Beiträge

Weitere Möglichkeiten in der App:

• Verzinsung auf unveranlagtes Guthaben einsehen und verwalten
• AutoInvest/Pies konfigurieren (Gewichtungen, Einzahlungspläne, Rebalancing)
• Teilnahme am Aktiendarlehen (optional), Dividenden- und Verkaufsrechte bleiben erhalten
• Verfügbare Mittel, Buchungen und Ertragsübersichten prüfen

Insgesamt ist die App sehr benutzerfreundlich und intuitiv gestaltet, besonders für Einsteiger. Mit nur wenigen Klicks können Sie problemlos investieren oder Dienstleistungen wie verzinste Konten, Torten oder Wertpapierverleih nutzen. Eine detaillierte Übersicht der besten mobilen Handelsplattformen finden Sie in unserem Artikel über Trading Apps.

Kundenservice bei Trading 212

Der Kundensupport von Trading 212 gilt nach Nutzererfahrungen als schnell und unkompliziert. Der primäre Kontakt läuft über die App bzw. die Website.

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• Bruchteilsinvestitionen: Für Aktien und ETFs.

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So nutzt du den Support effektiv

• Relevante Screenshots/IDs beilegen, um Rückfragen zu vermeiden.
• Zuerst im In-App/Web-Chat anfragen (schnellste Erstreaktion).
• Für spezifische Kontoanliegen oder Dokumente direkt per E-Mail schreiben (Betreff + Kontonummer/Client ID angeben).
• Wenn der Chatbot nicht genügt, im Chat „Agent“/„Mitarbeiter“ anfordern (Handover).

Hinweis: Verfügbarkeit, Sprachen und Antwortzeiten können je nach Region und Auslastung variieren. Maßgeblich sind die Angaben in der App bzw. auf der Trading-212-Website.

Schulungsangebote von Trading 212

Trading 212 stellt kostenfreie Lernmaterialien bereit, die Einsteiger beim Verständnis der Plattform und grundlegender Investmentkonzepte unterstützen. Inhalte sind überwiegend auf Englisch verfügbar.

Formate und Inhalte

• Demokonto: Risikofreies Üben mit virtuellem Guthaben; ideal, um Orderabläufe und Funktionen kennenzulernen.
• Video-Tutorials zur Plattform: Schritt-für-Schritt-Anleitungen zur Nutzung der Web- und App-Oberfläche (Order, Watchlists, AutoInvest/Pies, Alerts).
• Allgemeine Lernvideos: Einführungen zu Grundbegriffen wie Diversifikation, Rebalancing oder Basis-Analysen.
• Artikel & Guides: Textbasierte Erklärungen zu Anlagestrategien, fundamentaler und technischer Analyse sowie Praxis-Tipps zur Plattformbedienung.

Zugang

Über den Bereich „Learn“/„Lernen“ auf der Website bzw. in der App lassen sich Videos und Artikel direkt aufrufen. Das Demokonto kann jederzeit parallel genutzt werden.

Empfohlener Lernpfad für Einsteiger

1. Demokonto aktivieren und die Oberfläche erkunden.
2. Plattform-Videos ansehen (Orderarten, Suche, Portfolioberichte).
3. Artikel/Guides zu Grundkonzepten lesen (Diversifikation, Kosten, Risikoprofil).
4. Eigene „Pies“/AutoInvest im Demo testen und anschließend behutsam im Echtgeldkonto umsetzen.

Hinweis zu Sprache & Umfang

Ein Großteil der Inhalte ist auf Englisch. Der Umfang wird laufend erweitert; thematische Tiefe variiert je nach Format.

Trading 212

• Keine Gebühren für Aktien und ETFs.
• Intuitive Plattform: Benutzerfreundliche Oberfläche.
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* Bei Investitionen ist Ihr Kapital Risiken ausgesetzt. Wenn Sie die Zinsoption aktivieren, wird Ihr Geld in zugelassenen Geldmarktfonds und bei Banken angelegt. Andernfalls wird es ausschließlich bei Banken gehalten. Die Verzinsung erfolgt auf dem Barguthaben eines Anlagekontos. Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Trading 212: Benutzerbewertungen

Die Wahrheit ist, dass Trading 212 aufgrund seiner Einfachheit und Benutzerfreundlichkeit sowie seines klaren und leicht verständlichen Provisionsystems auf verschiedenen sozialen Plattformen gute Bewertungen genießt.

Wenn wir zum Beispiel zu Trustpilot gehen, sehen wir, dass Trading212 auf über 43.000 Bewertungen (was kein schlechtes Ergebnis ist) insgesamt 4,6 von 5 Sternen hat. Die Kommentare sind sehr positiv hinsichtlich der Provisionen und der Benutzerfreundlichkeit.

Im Google Play Store fällt die durchschnittliche Bewertung gleich aus, mit 4,6 Sternen bei über 178.700 Bewertungen.

Unsere Meinung zu Trading212

Trading 212 wird von mehreren Behörden in ganz Europa reguliert, darunter die FCA im Vereinigten Königreich, die CySEC in Zypern, die Finanzaufsichtsbehörde in Bulgarien und die ASIC in Australien. Diese Regulierungen bieten zusätzliche Sicherheit und Vertrauen, da diese Aufsichtsbehörden für ihre strengen Standards bekannt sind. Hinzu kommt ein kostenloser privater Versicherungsschutz bei Lloyd’s of London, der pro Anspruchsteller bis zu 1 Million Euro abdeckt (vorbehaltlich der Versicherungsrichtlinie). Dies unterstreicht, dass es sich um einen sicheren Broker handelt.

In Bezug auf die angebotenen Produkte bietet Trading 212 eine breite Palette von Investitionsmöglichkeiten. Besonders hervorzuheben sind über 10.000 Aktien und ETFs, auch in Bruchteilen, in die man bereits ab 1 € investieren kann.

Was die Gebühren betrifft, ist Trading 212, insbesondere für Aktien und ETFs, äußerst attraktiv. Der Broker ermöglicht Investitionen ohne Kommissionen, wobei lediglich eine Wechselkursgebühr von maximal 0,15 % erhoben wird. Ein moderner Broker, der es ermöglicht, mit sehr wenig Geld provisionsfrei auf allen globalen Märkten zu investieren.

*Um einen kostenlosen Anteil im Wert von bis zu 100 EUR/GBP zu erhalten, können Sie über diesen Link ein Konto bei Trading 212 eröffnen. Bedingungen gelten.

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Ein herausragendes Merkmal von Trading 212 ist das neue verzinste Konto für nicht investiertes Kapital, das seit Mitte Februar attraktive 3,4 % Zinsen in Euro und 4,1 % in US-Dollar bietet. Allerdings könnten die Gebühren bei Derivateprodukten etwas höher ausfallen, insbesondere bei den Spreads, die den Hauptteil der Einnahmen des Brokers ausmachen. Es sollte auch bedacht werden, dass etwa 80 % der Anleger, die in Derivate investieren, Verluste erleiden.

Die Handelsplattform von Trading 212 überzeugt durch ihre intuitive und benutzerfreundliche Gestaltung, die sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Investoren geeignet ist. Der Kundenservice ist ein weiterer positiver Aspekt: Obwohl er ausschließlich per E-Mail verfügbar ist, arbeitet er schnell und effizient, sodass Nutzer zeitnah die benötigte Unterstützung erhalten.

Insgesamt präsentiert sich Trading 212 als ein zuverlässiger und effizienter Broker. Die Kombination aus starker Regulierung, einer breiten Produktpalette, niedrigen Gebühren, einem verzinsten Konto und einer benutzerfreundlichen Plattform macht ihn zu einer empfehlenswerten Wahl für eine Vielzahl von Anlegern.

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Steuerliche Behandlung von Kapitalerträgen bei Trading 212

Abgeltungsteuer

Kapitalerträge wie Dividenden, Zinsen und realisierte Kursgewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer. Diese beträgt 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Einen genaue Analyse zu den Steruern bei Trading 212 an anderer Stelle verfasst.

Beispiel:

Ein Anleger erzielt einen Gewinn von 1.000 Euro aus dem Verkauf von Aktien. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %, also 250 Euro. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungsteuer (13,75 Euro) und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Sparer-Pauschbetrag

Jeder Steuerpflichtige hat einen Sparer-Pauschbetrag von 801 Euro (1.602 Euro bei Zusammenveranlagung). Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei. Um den Sparer-Pauschbetrag zu nutzen, muss ein Freistellungsauftrag bei Trading 212 eingereicht werden.

Beispiel:

Ein Anleger erhält Dividenden in Höhe von 700 Euro im Jahr. Da dieser Betrag unter dem Sparer-Pauschbetrag liegt, sind die Dividenden steuerfrei, sofern ein entsprechender Freistellungsauftrag vorliegt.

Verlustverrechnung

Verluste aus dem Handel mit Wertpapieren können mit Gewinnen aus anderen Kapitalanlagen verrechnet werden. Da Trading 212 eine britische Plattform ist, werden Verluste und Gewinne möglicherweise nicht automatisch verrechnet. Du musst daher alle relevanten Transaktionen genau dokumentieren und in deiner Steuererklärung angeben.

Dividenden und Zinsen

Dividenden und Zinsen unterliegen ebenfalls der Abgeltungsteuer. Sie werden von Trading 212 in der Regel nicht automatisch abgeführt, weshalb du diese Erträge in deiner Steuererklärung angeben musst.

Beispiel:

Ein Anleger erhält Dividenden in Höhe von 500 Euro. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %, also 125 Euro. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungsteuer (6,88 Euro) und gegebenenfalls Kirchensteuer. Mehr Informationen über die Versteuerung bei Trading212, finden Sie in unserem Artikel Trading212 Steuern.

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Steuererklärung und Meldepflichten

Jahressteuerbescheinigung

Da Trading 212 ein ausländischer Broker ist, erhältst du möglicherweise keine Jahressteuerbescheinigung nach deutschem Standard. Du musst daher alle relevanten Informationen zu deinen Kapitalerträgen selbst erfassen und in deiner Steuererklärung angeben.

Anlage KAP

Kapitalerträge, die den Sparer-Pauschbetrag übersteigen oder für die kein Freistellungsauftrag erteilt wurde, müssen in der Anlage KAP (Einkünfte aus Kapitalvermögen) der Einkommensteuererklärung angegeben werden. Dabei sind alle relevanten Erträge sowie die einbehaltene Abgeltungsteuer anzugeben.

Beispiel:

Ein Anleger erhält Kapitalerträge von 2.000 Euro und hat keinen Freistellungsauftrag eingereicht. Diese Erträge müssen in der Anlage KAP angegeben werden.

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Steuerfreie Umschichtungen innerhalb des Depots

Wenn du innerhalb deines Trading 212 Depots Wertpapiere umschichtest, löst dies keine steuerlichen Konsequenzen aus, solange die Umschichtung nicht zu einem Verkauf führt.

Doppelbesteuerungsabkommen (DBA)

Bei ausländischen Dividenden kann es zur Doppelbesteuerung kommen. Deutschland hat jedoch mit vielen Ländern Doppelbesteuerungsabkommen abgeschlossen, die eine Anrechnung der ausländischen Quellensteuer ermöglichen.

Beispiel:

Ein Anleger erhält Dividenden aus den USA, auf die eine Quellensteuer von 15 % erhoben wurde. Diese Steuer kann in Deutschland auf die Abgeltungsteuer angerechnet werden.

Besondere Regelungen und Tipps

Freistellungsauftrag

Um den Sparer-Pauschbetrag zu nutzen, solltest du einen Freistellungsauftrag bei Trading 212 einreichen. Dies stellt sicher, dass deine Kapitalerträge bis zur Höhe des Pauschbetrags steuerfrei bleiben.

Beispiel:

Ein Anleger reicht einen Freistellungsauftrag über 801 Euro bei Trading 212 ein. Kapitalerträge bis zu diesem Betrag werden nicht besteuert.

Nichtveranlagungsbescheinigung

Für Personen mit geringen Einkünften (z.B. Rentner) kann eine Nichtveranlagungsbescheinigung sinnvoll sein. Diese Bescheinigung bewirkt, dass keine Abgeltungsteuer einbehalten wird, wenn die Einkünfte unter dem Grundfreibetrag liegen.

Nutzung des Verlustverrechnungskontos

Achte darauf, dass Verluste korrekt dokumentiert werden, um diese mit Gewinnen verrechnen zu können. Dies kann deine Steuerlast erheblich senken.

Steuerberatung

Die steuerliche Behandlung von Kapitalerträgen kann in bestimmten Fällen komplex sein, insbesondere bei hohen Anlagesummen oder besonderen persönlichen Umständen. Ein Steuerberater kann dir helfen, alle relevanten Regelungen zu verstehen und deine Steuerlast zu optimieren. Erfahre mehr über die steuerlichen Aspekte beim Investieren in unserem Artikel über Steuern bei Trading 212.

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Häufig gestellte Fragen: Trading 212 Erfahrungen