Trade Republic vs DKB: Welcher Broker passt besser zu Ihnen?

Immer mehr deutsche Anleger:innen stehen vor einer wichtigen Entscheidung: Soll ich mein Depot bei einem modernen Neobroker wie Trade Republic eröffnen oder lieber auf die etablierte DKB-Bank setzen?
Beide Anbieter gehören zu den bekanntesten Namen am Markt, verfolgen aber sehr unterschiedliche Ansätze - sowohl beim Produktangebot als auch bei den Kosten, der Benutzerfreundlichkeit und dem Serviceumfang. Wenn Sie noch zwischen mehreren Anbietern schwanken, lesen Sie auch unseren Vergleich XTB vs. Trade Republic sowie Scalable Capital vs. Trade Republic.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Der Wert von Investitionen kann schwanken.

Kurzvergleich: Trade Republic vs. DKB

Weitere Vergleiche:

• Trade Republic vs. comdirect
• eToro vs. Trade Republic

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Der Wert von Investitionen kann schwanken.

Überblick: Zwei starke, aber grundverschiedene Anbieter

Trade Republic wurde 2015 in Berlin gegründet und hat sich schnell zu einem der führenden europäischen Neobroker entwickelt. Ziel des Unternehmens: Anleger:innen den Zugang zu den Kapitalmärkten so einfach und günstig wie möglich zu machen.
Mit nur wenigen Klicks lässt sich über die mobile App in Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate investieren. Seit 2022 verfügt Trade Republic über eine eigene Vollbanklizenz der BaFin, was die Einlagensicherung und die rechtliche Stabilität weiter stärkt. Einen umfassenden Bericht zu Trade Republic Erfahrungen finden Sie bereits an anderer Stelle.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Die DKB (Deutsche Kreditbank AG) ist dagegen eine klassische Direktbank, die bereits seit 1990 aktiv ist und zu den größten Online-Banken Deutschlands zählt. Neben einem Wertpapierdepot bietet sie Giro- und Tagesgeldkonten, Kredite, Baufinanzierungen und nachhaltige Anlageprodukte an. Ihr Broker-Angebot richtet sich vor allem an Anleger:innen, die Wert auf ein umfassendes Finanz-Ökosystem legen – alles aus einer Hand, mit stabiler Online-Plattform und direktem Service.

Kurz gesagt:

• Trade Republic steht für Innovation, Einfachheit und niedrige Gebühren.
• DKB Broker steht für Stabilität, Vollbank-Service und bewährte Strukturen.

Gebührenvergleich: Deutliche Unterschiede bei den Kosten

Die Preisgestaltung ist einer der zentralen Unterschiede zwischen beiden Anbietern und für viele Anleger:innen der entscheidende Faktor.

Für aktive Trader:innen und kostenbewusste Anleger:innen ist Trade Republic meist deutlich günstiger. Eine Order kostet dort pauschal 1 €, während bei der DKB abhängig vom Börsenplatz meist 9,90 € oder mehr fällig werden.
Stand: November 2025

Allerdings sollten Anleger:innen auch den Leistungsumfang berücksichtigen: Die DKB bietet klassische Bankdienstleistungen, Zugang zu mehr Handelsplätzen und telefonische Ordermöglichkeiten - für viele langfristige Anleger:innen kann dieser Mehrwert die höheren Gebühren rechtfertigen.

Tipp: Neben Ordergebühren lohnt ein Blick auf die Verzinsung uninvestierter Mittel: Trade Republic Zinsen und die Zinsprodukte von Trade Republic im Überblick.

Steuern: Abgeltungsteuer, Verlustverrechnung & Auslandsdividenden

Abgeltungsteuer & Soli/Kirchensteuer
Kapitalerträge (z. B. Dividenden, Zinsen, realisierte Kursgewinne) unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag (5,5 % auf die Steuer) und ggf. Kirchensteuer. Die Gesamtbelastung liegt ohne Kirchensteuer bei 26,375 %. Trade Republic und DKB führen die Steuern in der Regel automatisch ab; der Sparer-Pauschbetrag (1.000 € p. a. pro Person / 2.000 € bei Zusammenveranlagung) lässt sich über einen Freistellungsauftrag berücksichtigen.

Verlustverrechnungstöpfe
Es gibt getrennte Töpfe für Aktienverluste und sonstige Kapitalerträge.

• Aktienverluste dürfen nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden.
• Sonstige Verluste (z. B. aus Fonds/ETFs, Zinsen) werden mit entsprechenden Gewinnen aus dem „sonstigen“ Topf verrechnet.
• Für Termingeschäfte/Derivate gilt eine gesetzliche Jahresobergrenze für die Verrechenbarkeit von Verlusten (derzeit 20.000 € p. a.).
  Überschüssige, nicht genutzte Verluste werden ins Folgejahr vorgetragen. Eine Verlustbescheinigung des Brokers kann für die Steuererklärung angefordert werden (Achtung: Stichtage beachten).

Auslandsdividenden & Doppelbesteuerung
Bei Dividenden aus dem Ausland greifen Doppelbesteuerungsabkommen (DBA). Häufig wird im Quellenland eine reduzierte Quellensteuer erhoben (z. B. USA i. d. R. 15 % bei vorliegendem W-8BEN-Formular). Diese wird grundsätzlich auf die deutsche Abgeltungsteuer angerechnet (bis zur Höchstgrenze). Trade Republic und DKB unterstützen die erforderlichen Formulare in der Regel digital; Details finden Sie im jeweiligen Online-Servicebereich.

Ausführliche Praxisbeispiele, Formulare und Sonderfälle (Freistellung, Verlusttöpfe, Quellensteuer) erklären wir hier: Trade Republic Steuern.

Hinweis: Steuerregeln können sich ändern. Stand: 4. November 2025. Diese Informationen ersetzen keine individuelle Steuerberatung.

Handelsangebot und Produktvielfalt: Fokus vs. Breite

Beim Handelsuniversum zeigt sich klar der Charakterunterschied zwischen Neobroker und Direktbank.

Trade Republic

• Über 10.000 Aktien und 2.500 ETFs handelbar
• Zugang zu über 50 Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Solana usw.)
• Derivate über Partner wie HSBC oder Société Générale
• Mobile-first-Ansatz → vollständiger Handel über App
• Keine Mindestordergröße, einfache Benutzeroberfläche

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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DKB

• Zugriff auf über 30 internationale Börsenplätze
• Breite Auswahl an Fonds, Anleihen, Zertifikaten und ETFs
• Kein Krypto-Handel, dafür Zugang zu professionellen Ordertypen und Beratung
• Integrierte Verknüpfung mit Girokonto und Tagesgeld
• Zusätzliche Nachhaltigkeits- und ESG-Fonds

📊 Zusammengefasst:
Trade Republic konzentriert sich auf das Wesentliche – unkomplizierter Handel mit Fokus auf niedrige Kosten und moderne Technologie.
Die DKB bietet dafür ein klassisches, umfassenderes Wertpapier-Universum mit vielen Ordertypen und Produkten für langfristig orientierte Anleger:innen.

Sparpläne im Vergleich: Ideal für langfristigen Vermögensaufbau

Beide Anbieter bieten ETF-Sparpläne an, die sich besonders für den systematischen Vermögensaufbau eignen. Unterschiede gibt es vor allem bei Mindestbeträgen, Kosten und Auswahl.

👉 Für Anleger:innen, die mit kleinen Beträgen regelmäßig investieren möchten, ist Trade Republic meist die attraktivere Wahl. Familien, die früh starten wollen, finden hier Details zum Trade Republic Kinderkonto - inklusive Einrichtung und Besonderheiten.

Wer hingegen bereits ein DKB-Girokonto nutzt, profitiert von der einfachen Integration des Sparplans in die persönliche Finanzübersicht.

Sicherheit, Regulierung und Einlagenschutz

Sowohl Trade Republic als auch DKB werden von der BaFin beaufsichtigt und unterliegen der deutschen Einlagensicherung.

💬 Bewertung:
In puncto Sicherheit bestehen keine wesentlichen Unterschiede. Beide gelten als solide deutsche Institute mit hoher Zuverlässigkeit und klaren Regulierungsstandards.
Die DKB profitiert als Tochter der BayernLB zusätzlich von der Stärke eines großen Konzerns, während Trade Republic mit ihrer BaFin-Lizenz die volle rechtliche Gleichstellung mit traditionellen Banken erreicht hat.

Benutzerfreundlichkeit und Kundenerlebnis

Trade Republic

Die App gilt als eine der intuitivsten auf dem Markt. Kontoeröffnung, Identitätsprüfung und Handel funktionieren in wenigen Minuten vollständig digital. Besonders beliebt ist das minimalistische Design, das Einsteiger:innen einen klaren Überblick über Depot, Performance und Sparpläne bietet.
Kritik gibt es gelegentlich bei der Erreichbarkeit des Supports, der primär digital und nicht telefonisch erfolgt. Schritt-für-Schritt-Anleitung: Trade Republic Konto eröffnen – so funktioniert’s in wenigen Minuten.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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DKB

Die DKB setzt auf ein klassisches Online-Banking-Portal mit umfassenden Funktionen – ideal für Anleger:innen, die mehrere Finanzprodukte gleichzeitig verwalten wollen.
Die Nutzeroberfläche ist stabil, aber weniger modern gestaltet. Positiv hervorzuheben ist der telefonische Kundendienst, der persönliche Beratung ermöglicht – ein Punkt, den viele Einsteiger:innen schätzen.

Für wen eignet sich welcher Anbieter?

Fazit: Zwei überzeugende Wege zum selben Ziel

Sowohl Trade Republic als auch die DKB sind seriöse, sichere und etablierte Anbieter – sie unterscheiden sich aber klar in Philosophie und Zielgruppe.

• Trade Republic richtet sich an moderne, digital affine Anleger:innen, die selbstständig investieren und maximale Kosteneffizienz suchen.
  → Stärken: einfache App, niedrige Gebühren, große ETF-Auswahl, Krypto-Zugang.
• DKB eignet sich besonders für Anleger:innen, die eine vollwertige Bankbeziehung mit zusätzlichem Service bevorzugen.
  → Stärken: umfassendes Finanzangebot, stabile Plattform, klassische Beratung.

Am Ende hängt die Entscheidung davon ab, ob Sie eher mobil und kostengünstig investieren oder traditionell und ganzheitlich anlegen möchten.

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• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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FAQ. Häufig gestellte Fragen

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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