eToro vs. XTB: Der ultimative Broker-Vergleich
Der Handel mit Finanzinstrumenten wie Forex, CFDs und Kryptowährungen ist heutzutage so einfach wie noch nie. Doch welche Broker eignen sich für Ihr Investment? In diesem Artikel vergleichen wir zwei der größten und bekanntesten Anbieter: eToro und XTB.
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Online-Broker-Vergleich ist entscheidend für den Erfolg Ihrer Investition, da verschiedene Broker unterschiedliche Gebühren, Handelsplattformen, Trading-Tools und Sicherheitsmaßnahmen aufweisen. Die Wahl des richtigen Brokers ist essentiell, um sicherzustellen, dass Sie die am besten geeignete Handelsumgebung nutzen.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
Um Ihnen bei der Entscheidung zwischen eToro und XTB zu helfen, stellen wir die beiden in einer übersichtlichen Tabelle gegenüber. In dieser Tabelle werden wichtige Faktoren wie Gebühren, Handelsplattformen, Tools, Regulierung und vieles mehr gegenübergestellt.
| eToro | XTB | |
| 🌐Währungspaare | 55 | 70 CFDs auf globale Währungspaare |
| 💹CFDs | Verfügbar | Verfügbar |
| 💱Kryptowährungen | Krypto-CFDs | Über 100 verifizierte Kryptoassets (Krypto-CFDs) |
| 💻Handelsplattformen | eToro | xStation 5 |
| 🤝CopyTrading | ✅Ja | ❌Nein |
| 💼Min. Kontoeinlage | 50 USD in Deutschland | Keine |
| 💳Zahlungsmethoden | eToro Money, Kredit-/Debitkarten, PayPal, Neteller, Skrill, Überweisung | PayPal, SOFORT-Überweisung, Kreditkarte, Banküberweisung |
| 📜Regulierung | CySEC, FCA, ASIC | FCA, KNF, IFSC, CySEC, DFSA |
eToro – Überblick
Geschichte von eToro
eToro ist ein globaler Online-Broker, der im Jahr 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie David Ring gegründet wurde. Der europäische Unternehmensteil hat seinen Hauptsitz in Zypern, verfügt aber auch über Büros in London, New York und Australien. Der Broker hat sich im Laufe der Jahre zu einer der größten und bekanntesten Plattformen für Social Trading entwickelt und bietet CFD-Handel, echten Aktien- und ETF-Handel sowie den Handel von Krypto-CFDs an. Die Plattform verfügt mittlerweile über mehr als 30 Millionen Nutzer weltweit.
Handelsplattformen und -tools
Es existiert eine benutzerfreundliche, webbasierte Handelsplattform, auf der Trader Anlageideen teilen und die Handelsaktivitäten anderer Trader beobachten können. Der Social-Trading-Aspekt ermöglicht es den Nutzern, andere Trader zu kopieren, was besonders für Anfänger nützlich sein kann.
Die Handelsplattform verfügt über zahlreiche Funktionen, die den Handel so einfach wie möglich gestalten, darunter Charting-Tools, Handelsindikatoren, Newsfeeds und eine Vielzahl von Handelsinstrumenten. In unserem Artikel eToro Erfahrungen und Test gehen wir ausführlich darauf ein, wie Sie von diesen Tools profitieren können. Die eToro-App ermöglicht außerdem den Handel von unterwegs für iOS- und Android-Geräte.
Anlageprodukte und -märkte
Es gibt verschiedene Anlageoptionen, darunter:
| 📈 Aktien | Nutzer können sowohl in Einzelaktien als auch in ETFs investieren. |
| 💹 CFDs | Contract for Difference-Handel auf Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Währungspaare und Kryptowährungen. |
| 💱 Krypto–CFDs | Der Broker ermöglicht den Handel mit über 25 digitalen Währungen, darunter Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin und viele mehr. |
| 🌍 Anlageklassen | Es existiert ein Zugang zu einer Vielzahl von Indizes, Rohstoffen, Währungspaaren und Fonds. |
Gebühren und Kostenstruktur
Während sich eToro in der Vergangenheit weitestgehend durch Spreads finanziert hat, wurde das Preisangebot am 11. August 2024 umgestellt.
Verwaltungsgebühren
💰Depotführungsgebühr: Es gibt keine monatliche Depotführungsgebühr.
💼 Inaktivitätsgebühr: Der Online Broker berechnet eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat, wenn ein Konto länger als 12 Monate inaktiv ist.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren sind im Vergleich zu einigen anderen Online-Brokern relativ niedrig. Die Gebührenstruktur ist größtenteils auf Spreads basierend. Einige Beispiele für eToro-Spreads:
💱Forex: Spreads beginnen bei 1 Pip
📈Aktien: Provisionsgebühren können 1 bis 2 US-Dollar betragen, je nach Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren
💹ETFs: Indizes wie S&P 500 haben einen Mindestspread von 1 Punkt und DAX von 1,5 Punkten
⛏️Rohstoffe: Gold hat einen Mindestspread von 0,45 Punkten, Silber 0,05 Punkte und Öl 0,03 Punkte
📈Krypto-CFDs: eToro erhebt eine einzige und transparente Gebühr von 1% für den Kauf oder Verkauf von Krypto-CFDs
Sonstige Gebühren
- Auszahlungsgebühr: Für Auszahlungen wird eine Gebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung erhoben.
- Inaktivitätsgebühr: Nach 12 Monaten Inaktivität wird eine Gebühr von 10 US-Dollar pro Monat erhoben.
- Währungsumrechnungsgebühr: Bei Transaktionen in anderen Währungen als der Basiswährung des Kontos kann eine Währungsumrechnungsgebühr anfallen, die in der Regel zwischen 50 und 250 Pips liegt.
Weitere genaue Informationen zu den eToro Gebühren und Kosten können auf der eToro-Website gefunden werden.
XTB – Überblick
Geschichte von XTB
XTB ist ein internationaler Anbieter von Online-Handelsdienstleistungen, der 2002 gegründet wurde. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen, und ist auf den Handel mit Finanzinstrumenten wie Forex, Aktien, Rohstoffen und Indizes spezialisiert. XTB begann als kleines polnisches Unternehmen und hat sich im Laufe der Jahre zu einem globalen Broker mit Niederlassungen in vielen Ländern entwickelt, darunter Großbritannien, Deutschland und Spanien.
Handelsplattformen und -tools
XTB bietet seinen Kunden eine Handelsplattform an, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet ist:
💻xStation 5 ist die hauseigene, fortschrittliche Handelsplattform von XTB, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader entwickelt wurde. Sie bietet eine Vielzahl von Funktionen und Tools, um den Handel zu optimieren und eine benutzerfreundliche Handelserfahrung zu gewährleisten.
1. Benutzerfreundliche Oberfläche
- Intuitive Navigation: Die Plattform hat eine klar strukturierte Oberfläche, die es Ihnen ermöglicht, sich schnell zurechtzufinden. Alle wichtigen Funktionen sind leicht zugänglich.
- Anpassbare Layouts: Sie können das Layout nach Ihren Bedürfnissen anpassen, indem Sie Fenster und Diagramme verschieben oder die Ansicht ändern.
2. Leistungsstarke Charting-Tools
- Erweiterte Charts: xStation 5 bietet interaktive und detaillierte Charts, mit denen Sie verschiedene Zeithorizonte analysieren können.
- Technische Indikatoren: Über 50 integrierte Indikatoren zur Durchführung technischer Analysen.
- Zeichenwerkzeuge: Sie können Linien, Kanäle und andere Tools hinzufügen, um Ihre Marktanalysen noch präziser zu gestalten.
3. Echtzeit-Marktdaten und -Nachrichten
- Live-Marktnachrichten: Bleiben Sie immer auf dem neuesten Stand mit Echtzeit-Nachrichten, die den Markt beeinflussen könnten.
- Wirtschaftskalender: Verfolgen Sie wichtige wirtschaftliche Ereignisse und deren potenzielle Auswirkungen auf die Märkte.
Anlageprodukte und -märkte
Es existiert eine breite Palette an Anlageinstrumenten und Handelsmärkten, die Investoren zahlreiche Handelsmöglichkeiten bieten:
| 💱 Aktien und ETFs | Über 3.000 Wertpapiere aus Europa und den USA |
| 📈 Forex, Rohstoffe, Indizes | Über 2.300 gehebelte CFD Instrumente |
| 📊 Kryptowährungen | Über 40 CFDs auf Bitcoin, Ethereum etc. |
Gebühren und Kostenstruktur
XTB bietet wettbewerbsfähige Gebührenstrukturen und Konditionen. Die Gebühren variieren in Abhängigkeit von der gewählten Handelsplattform, dem Kontotyp und dem Anlageinstrument.
Verwaltungsgebühren
XTB erhebt keine Depotführungsgebühren oder Inaktivitätsgebühren. Allerdings können bei einigen Finanzierungstransaktionen eine Übernachtfinanzierung oder Swaps in Rechnung gestellt werden. Die genauen Kosten hängen von der gehaltenen Position, dem Zinssatz und der Handelsdauer ab.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei XTB unterscheiden sich je nach Kontotyp und Anlageinstrument.
💼Standardkonto: Aktien und ETFs werden zu 0% Kommissionen bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 € gehandelt, darüber gilt 0,2% (mind. 10€).
Sonstige Gebühren
Ein- und Auszahlungen sind bei XTB in der Regel kostenlos. Allerdings können bei bestimmten Zahlungsanbietern und Auszahlungen auf ein Bankkonto im Ausland Gebühren anfallen. Es ist ratsam, sich vorab über die genauen Kosten für die jeweilige Zahlungsmethode zu informieren.
Handelsplattformen im Vergleich
Im Folgenden werden die Benutzerfreundlichkeit, technischen Analyse-Tools, mobilen Apps und Handelserfahrung miteinander verglichen. Zudem gehen wir auf die verschiedenen Angebote für Trader wie Gebühren und Leistungen ein. Für einen umfassenden Überblick über verschiedene Online-Broker können Sie zudem einen Blick auf unseren Online-Broker-Vergleich werfen.
🤝Benutzerfreundlichkeit
| Feature | eToro | XTB |
| Benutzeroberfläche | 🖥️Intuitiv & einfach | 📊Übersichtlich & anpassbar |
| Anmeldung | 🏃Einfach & schnell | 🏃Einfach & schnell |
| Plattformnavigation | 🧭Einfach & übersichtlich | 🔄Flexibel & anpassbar |
| Demo-Konto | ✅Verfügbar | 💼Verfügbar |
🛠️Technische Analyse Tools
| Tool | eToro | XTB |
| 📊Charting | Umfangreich | Umfangreich |
| 🔍Indikatoren | Über 100 | Über 100 |
| 🛠️Zeichenwerkzeuge | Mehrere | Mehrere |
| 🕒Zeitrahmen | Zahlreich | Zahlreich |
📱Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Kriterium | eToro | XTB |
| 📱Mobile App | Verfügbar (iOS & Android) | Verfügbar (iOS & Android) |
| 🤝Benutzerfreundlichkeit | Intuitiv & übersichtlich | Übersichtlich & anpassbar |
| 🛠️Tools | Grundlegende bis fortgeschritten | Umfangreich |
| 📊Charting | Eingeschränkt im Vergleich zur Web-Plattform | Umfangreich und anpassbar |
Orderarten und Ordertypen
| Orderart | eToro | XTB |
| Limit Order | ✅Verfügbar | ✅Verfügbar |
| Stop Order | ✅Verfügbar | ✅Verfügbar |
| Trailing Stop | ✅Verfügbar | ✅Verfügbar |
| One Cancels Other (OCO) | ❌Nicht verfügbar | ✅Verfügbar |
| Stop Loss/Take Profit | ✅Verfügbar | ✅Verfügbar |
Vergleich der Angebote
| Angebotskriterium | eToro | XTB |
| Forex Broker | ✅Ja | ✅Ja |
| Trading | 💼Aktien, ETFs, CFDs, Forex, Krypto-CFDs, Rohstoffe | 💼Aktien, ETFs, Forex, Rohstoffe und Krypto-CFDs |
| Gebühren | 💰Größtenteils Spread-basiert & variabel | 💰Spread-basiert & variabel |
| Features | 🖥️Social Trading, Copy Trading, CopyPortfolio | 🖥️xStation 5, Web Trading |
| Trust Score | 🔒Hoch | 🔒Hoch |
| Regulierung | 📜CySEC, FCA, ASIC | 📜FCA, KNF, IFSC, CySEC, DFSA |
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Sicherheit und Regulierung
| 🏛️Regulierung | ⭐Trust Score | |
| eToro | CySEC, FCA, ASIC | Low-risk |
| XTB | CySEC, FCA, KNF, DFSA, IFSC | Low-risk |
Die Regulierung eines Online-Brokers ist wichtig, um Gelder selbst im unwahrscheinlichen Falle einer Insolvenz durch eine staatliche Einlagensicherung zu erhalten. Beide Broker, eToro und XTB, sind in Europa reguliert und werden von mehreren Regulierungsbehörden wie CySEC, FCA und ASIC (eToro) bzw. CySEC, FCA und KNF (XTB) überwacht.
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| Broker | Kundensupport | Multi-Sprachen | Verfügbarkeit |
| eToro | 💬Live-Chat und E-Mail-Support | ✅Ja | 🕒24/5 |
| XTB | 💬Live-Chat, Telefon, E-Mail | ✅Ja | 🕒24/5 |
Der Kundensupport und die Dienstleistungen sind entscheidende Faktoren, die beim Vergleich von Brokern berücksichtigt werden sollten. Im Gegensatz zu eToro punktet XTB mit einem telefonischen Kundendienst. Beide Broker unterstützen mehrere Sprachen und sind an Werktagen rund um die Uhr verfügbar.
Bildungsressourcen und Research
| Broker | Bildungsressourcen | Research-Tools | Trading-Plattformen |
| eToro | 📚Webinare, Artikel, Videos | 🔍Social Trading, ProCharts | 🖥️Web-Plattform, 📱Mobile App |
| XTB | 📚Webinare, Artikel, Videos, Kurse | 🔍Marktanalyse, Aktienscreener | 🖥️xStation 5, 📱Mobile App |
Die Verfügbarkeit von Bildungsressourcen und Research kann dazu beitragen, dass Trader fundiertere Entscheidungen treffen und ihre Handelsfähigkeiten weiterentwickeln können. Beide Broker bieten Webinare, Artikel und Videos, um ihre Kunden weiterzubilden, aber XTB hat zusätzlich auch Kurse im Angebot.
Im Bereich Research hat XTB Marktanalyse- und Aktienscreener-Tools, während eToro mit Social Trading und ProCharts punktet. In Bezug auf Handelsplattformen bietet XTB den xStation 5 und eine mobile App, während eToro eine webbasierte Plattform und eine mobile App anbietet.
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Broker | 👍Vorteile | 👎Nachteile |
| eToro | ✅Social Trading, viele verfügbare Märkte, benutzerfreundliche Plattform | ❌Höhere Spreads, keine MT4-Unterstützung |
| XTB | ✅Niedrigere Spreads, umfangreiche Bildungsinhalte | ❌kein Social Trading |
eToro hat den Vorteil des Social Tradings, einer Vielzahl von Märkten und einer benutzerfreundlichen Plattform. Die Nachteile von eToro sind die höheren Spreads und die fehlende Unterstützung von MetaTrader 4, während bei XTB das Fehlen von Social Trading ins Gewicht fällt.
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
🌱Anfänger: eToro ist besser geeignet, da die Plattform benutzerfreundlich ist und Social Trading ermöglicht, um anderen erfolgreichen Tradern zu folgen.
📈Erfahrene Trader: XTB ist besser geeignet aufgrund der niedrigeren Spreads und der umfangreichen Bildungsressourcen.
🕰️Langfristige Investoren: eToro kann aufgrund der größeren Anzahl verfügbarer Märkte und der benutzerfreundlichen Plattform eine bessere Option sein.
Mehr Informationen finden Sie in unserem Artikel Broker ohne Spreads.
Fazit
Beide Broker haben ihre eigenen Stärken und Schwächen. eToro scheint besser für Anfänger und langfristige Investoren geeignet zu sein, dank der benutzerfreundlichen Plattform und dem Social Trading Feature. Auf der anderen Seite bietet XTB Vorteile für erfahrene Trader, indem es niedrigere Spreads und umfangreiche Bildungsressourcen bereitstellt. Letztendlich kommt es darauf an, welche Art von Trader Sie sind und welche Funktionen Sie bevorzugen.
Häufig gestellte Fragen
XTB und eToro sind zwei der bekanntesten Broker auf dem Markt. XTB, gegründet in 2002, ist ein renommierter Broker, der den Handel mit Währungen, Rohstoffen, Indizes, Aktien und Krypto-CFDs ermöglicht. eToro, gegründet in 2007, ist einer der führenden Social-Trading-Plattformen, auf der Benutzer Finanzinstrumente wie Währungen, Aktien, Rohstoffe und Krypto-CFDs handeln sowie die Handelsstrategien erfahrener Trader kopieren können.
Die Gebühren und Kosten bei XTB und eToro variieren je nach Handelsinstrument und Kontotyp. In der Regel sind die Handelsgebühren bei XTB niedriger als bei eToro. Darüber hinaus fallen bei eToro Ein- oder Auszahlungsgebühren an, während XTB eine geringe Gebühr für Auszahlungen erhebt, die jedoch je nach Kontotyp variiert. Es ist wichtig, die Kosten jedes Brokers sorgfältig zu prüfen, bevor man sich für das Trading entscheidet.
XTB bietet die eigene xStation 5 an, eine benutzerfreundliche Plattform mit fortschrittlichen Charting-Tools und Indikatoren.
eToro bietet eine eigene webbasierte Handelsplattform an, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet ist. eToro bietet auch mobile Apps für iOS und Android an, die das Handeln von unterwegs ermöglichen.
Sowohl XTB als auch eToro sind vertrauenswürdige Broker, die eine hohe Sicherheit für ihre Kunden gewährleisten. Beide Broker sind von renommierten Aufsichtsbehörden weltweit reguliert. XTB wird unter anderem von der FCA (UK) und CySEC (Zypern) reguliert, während eToro von der FCA, CySEC und ASIC (Australien) reguliert wird. Beide Broker sorgen für die Sicherheit der Kundengelder durch getrennte Konten und Anwendung von Datenschutzmaßnahmen.
XTB und eToro sind beide einsteigerfreundlich, allerdings hat eToro aufgrund seiner einfach zu bedienenden Plattform und dem Copy Trading Feature einen kleinen Vorteil für Anfänger. Mit der eToro Plattform können Anfänger lernen, zu handeln oder die Strategien von erfahrenen Tradern kopieren. XTB bietet jedoch auch eine benutzerfreundliche Plattform, die xStation 5, sowie ein breites Angebot an Bildungsressourcen und Webinaren, die für Anfänger hilfreich sein können. Beide Broker bieten kostenlos Demo-Konten an, um das Trading risikofrei zu üben.
Bei XTB und eToro können Sie verschiedene Handelsinstrumente wie Währungspaare, Aktien, Rohstoffe, ETFs und Krypto-CFDs handeln. In Form von CFDs (Contracts for Difference) können auch Hebelprodukte gehandelt werden. Es ist wichtig, die zum Handel verfügbaren Instrumente bei jedem Broker zu prüfen, bevor Sie sich für einen Anbieter entscheiden.
*Disclaimer: Trading ist riskant und Sie könnten einen Teil oder Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. Alle veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Form von Finanz-/Anlageberatung und/oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 76% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
