eToro vs. XTB: Der ultimative Broker-Vergleich

Der Handel mit Finanzinstrumenten wie Forex, CFDs und Kryptowährungen ist heutzutage so einfach wie noch nie. Doch welche Broker eignen sich für Ihr Investment? In diesem Artikel vergleichen wir zwei der größten und bekanntesten Anbieter: eToro und XTB.

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Online-Broker-Vergleich ist entscheidend für den Erfolg Ihrer Investition, da verschiedene Broker unterschiedliche Gebühren, Handelsplattformen, Trading-Tools und Sicherheitsmaßnahmen aufweisen. Die Wahl des richtigen Brokers ist essentiell, um sicherzustellen, dass Sie die am besten geeignete Handelsumgebung nutzen.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

Um Ihnen bei der Entscheidung zwischen eToro und XTB zu helfen, stellen wir die beiden in einer übersichtlichen Tabelle gegenüber. In dieser Tabelle werden wichtige Faktoren wie Gebühren, Handelsplattformen, Tools, Regulierung und vieles mehr gegenübergestellt.

eToro

• Social Trading und Copy Trading
• Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate
• Benutzerfreundliche Plattform und Demokonto

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61% der Anlegerkonten verlieren Geld durch den Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

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eToro - Überblick

Geschichte von eToro

eToro ist ein globaler Online-Broker, der 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie David Ring gegründet wurde. Der europäische Unternehmenssitz befindet sich in Israel, mit weiteren Niederlassungen in London, New York und Frankfurt am Main.

eToro hat sich im Laufe der Jahre zu einer der größten und bekanntesten Multi-Asset-Plattformen entwickelt, die den Handel mit echten Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Krypto-CFDs und anderen Finanzinstrumenten ermöglicht. Die Plattform zählt mittlerweile über 30 Millionen Nutzer weltweit.

Dabei zeichnet sich eToro besonders durch seine sozialen Funktionen (Social Trading) aus, die es den Nutzern erlauben, über einen interaktiven Feed miteinander zu kommunizieren, Marktinformationen auszutauschen und Handelssignale zu diskutieren. Das CopyTrading, also das automatische Kopieren der Trades anderer Händler, ist dabei nur eine von mehreren Social-Trading-Funktionen und nicht der alleinige Fokus.

Zur Unterstützung der Trader stellt eToro zudem hochwertige Charting-Tools (u.a. TradingView Charts), einen Wirtschaftskalender sowie marktanalytische Berichte bereit, um fundierte Handelsentscheidungen zu erleichtern.

Handelsplattformen und -tools

Es existiert eine benutzerfreundliche, webbasierte Handelsplattform, auf der Trader Anlageideen teilen und die Handelsaktivitäten anderer Trader beobachten können. Der Copy-Trading-Aspekt ermöglicht es den Nutzern, andere Trader zu kopieren, was besonders für Anfänger nützlich sein kann.

Die Handelsplattform verfügt über zahlreiche Funktionen, die den Handel so einfach wie möglich gestalten, darunter Charting-Tools, Handelsindikatoren, Newsfeeds und eine Vielzahl von Handelsinstrumenten. In unserem Artikel eToro Erfahrungen und Test gehen wir ausführlich darauf ein, wie Sie von diesen Tools profitieren können. Die eToro-App ermöglicht außerdem den Handel von unterwegs für iOS- und Android-Geräte.

Anlageprodukte und -märkte

Es gibt verschiedene Anlageoptionen, darunter:

Gebühren und Kostenstruktur

Während sich eToro in der Vergangenheit weitestgehend durch Spreads finanziert hat, wurde das Preisangebot am 11. August 2024 umgestellt.

Verwaltungsgebühren

💰Depotführungsgebühr: Es gibt keine monatliche Depotführungsgebühr.

💼 Inaktivitätsgebühr: Der Online Broker berechnet eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat, wenn ein Konto länger als 12 Monate inaktiv ist.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei eToro sind im Vergleich zu vielen anderen Online-Brokern relativ niedrig und basieren größtenteils auf Spreads. Hier einige Beispiele für typische Gebühren und Spreads:

💱 Forex: Spreads beginnen bei 1 Pip.

📈 Aktien: Für Anleger in Deutschland fallen in der Regel keine Provisionsgebühren an. In anderen Ländern können Gebühren zwischen 1 und 2 US-Dollar pro Trade anfallen.

💹 ETFs & Indizes: Beispielsweise beträgt der Spread für den S&P 500 etwa 0,015 %, für den DAX rund 1,5 Punkte.

⛏️ Rohstoffe: Gold wird mit einem Mindestspread von ca. 0,025 % gehandelt, Öl mit rund 5 Pips, Silber bei etwa 0,05 Punkten.

📊 Krypto-CFDs: Für den Handel mit Kryptowährungs-CFDs erhebt eToro eine transparente Gebühr von 1 % beim Kauf und Verkauf.

🪙 Echte Kryptowährungen: Für den direkten Kauf und Verkauf von über 100 echten Kryptowährungen fällt eine Gebühr von 1 % an.

Sonstige Gebühren

• Auszahlungsgebühr: Für Auszahlungen wird eine Gebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung erhoben.
• Inaktivitätsgebühr: Nach 12 Monaten Inaktivität wird eine Gebühr von 10 US-Dollar pro Monat erhoben.
• Währungsumrechnungsgebühr: Bei Transaktionen in anderen Währungen als der Basiswährung des Kontos kann eine Währungsumrechnungsgebühr anfallen, die in der Regel zwischen 50 und 250 Pips liegt.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

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eToro

• Social Trading und Copy Trading
• Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate
• Benutzerfreundliche Plattform und Demokonto

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XTB - Überblick

Geschichte von XTB

XTB ist ein internationaler Anbieter von Online-Handelsdienstleistungen, der 2002 gegründet wurde. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen, und ist auf den Handel mit Finanzinstrumenten wie Forex, Aktien, Rohstoffen und Indizes spezialisiert. XTB begann als kleines polnisches Unternehmen und hat sich im Laufe der Jahre zu einem globalen Broker mit Niederlassungen in vielen Ländern entwickelt, darunter Großbritannien, Deutschland und Spanien.

Handelsplattformen und -tools

XTB bietet seinen Kunden eine Handelsplattform an, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet ist:

💻xStation 5 ist die hauseigene, fortschrittliche Handelsplattform von XTB, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader entwickelt wurde. Sie bietet eine Vielzahl von Funktionen und Tools, um den Handel zu optimieren und eine benutzerfreundliche Handelserfahrung zu gewährleisten.

1. Benutzerfreundliche Oberfläche

• Intuitive Navigation: Die Plattform hat eine klar strukturierte Oberfläche, die es Ihnen ermöglicht, sich schnell zurechtzufinden. Alle wichtigen Funktionen sind leicht zugänglich.
• Anpassbare Layouts: Sie können das Layout nach Ihren Bedürfnissen anpassen, indem Sie Fenster und Diagramme verschieben oder die Ansicht ändern.

2. Leistungsstarke Charting-Tools

• Erweiterte Charts: xStation 5 bietet interaktive und detaillierte Charts, mit denen Sie verschiedene Zeithorizonte analysieren können.
• Technische Indikatoren: Über 50 integrierte Indikatoren zur Durchführung technischer Analysen.
• Zeichenwerkzeuge: Sie können Linien, Kanäle und andere Tools hinzufügen, um Ihre Marktanalysen noch präziser zu gestalten.

3. Echtzeit-Marktdaten und -Nachrichten

• Live-Marktnachrichten: Bleiben Sie immer auf dem neuesten Stand mit Echtzeit-Nachrichten, die den Markt beeinflussen könnten.
• Wirtschaftskalender: Verfolgen Sie wichtige wirtschaftliche Ereignisse und deren potenzielle Auswirkungen auf die Märkte.

Anlageprodukte und -märkte

Es existiert eine breite Palette an Anlageinstrumenten und Handelsmärkten, die Investoren zahlreiche Handelsmöglichkeiten bieten:

Gebühren und Kostenstruktur

XTB bietet wettbewerbsfähige Gebührenstrukturen und Konditionen. Die Gebühren variieren in Abhängigkeit von der gewählten Handelsplattform, dem Kontotyp und dem Anlageinstrument.

Verwaltungsgebühren

XTB erhebt keine Depotführungsgebühren oder Inaktivitätsgebühren. Allerdings können bei einigen Finanzierungstransaktionen eine Übernachtfinanzierung oder Swaps in Rechnung gestellt werden. Die genauen Kosten hängen von der gehaltenen Position, dem Zinssatz und der Handelsdauer ab.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei XTB unterscheiden sich je nach Kontotyp und Anlageinstrument.

💼Standardkonto: Aktien und ETFs werden zu 0% Kommissionen bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 € gehandelt, darüber gilt 0,2% (mind. 10€).

Sonstige Gebühren

Ein- und Auszahlungen sind bei XTB in der Regel kostenlos. Allerdings können bei bestimmten Zahlungsanbietern und Auszahlungen auf ein Bankkonto im Ausland Gebühren anfallen. Es ist ratsam, sich vorab über die genauen Kosten für die jeweilige Zahlungsmethode zu informieren.

eToro

• Social Trading und Copy Trading
• Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate
• Benutzerfreundliche Plattform und Demokonto

Besuchen

61% der Anlegerkonten verlieren Geld durch den Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

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71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

Handelsplattformen im Vergleich

Im Folgenden werden die Benutzerfreundlichkeit, technischen Analyse-Tools, mobilen Apps und Handelserfahrung miteinander verglichen. Zudem gehen wir auf die verschiedenen Angebote für Trader wie Gebühren und Leistungen ein. Für einen umfassenden Überblick über verschiedene Online-Broker können Sie zudem einen Blick auf unseren Online-Broker-Vergleich werfen.

🤝Benutzerfreundlichkeit

🛠️Technische Analyse Tools

📱Mobile App und mobile Handelserfahrung

Orderarten und -typen

Vergleich der Angebote

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Sicherheit und Regulierung

Die Regulierung eines Online-Brokers ist wichtig, um Gelder selbst im unwahrscheinlichen Falle einer Insolvenz durch eine staatliche Einlagensicherung zu erhalten. Beide Broker, eToro und XTB, sind in Europa reguliert und werden von mehreren Regulierungsbehörden wie CySEC, FCA und ASIC (eToro) bzw. CySEC, FCA und KNF (XTB) überwacht.

Kundensupport und Kundendienstleistungen

Der Kundensupport und die angebotenen Dienstleistungen sind entscheidende Kriterien beim Broker-Vergleich. eToro punktet hier besonders mit einem umfangreichen Support-Angebot, das neben Live-Chat und E-Mail auch Telefon- und Video-Call-Support umfasst. Zudem steht ein 24/7-Chatbot für schnelle Antworten rund um die Uhr bereit. Ab der Club-Stufe Silber (ab 5.000 USD Kontostand) erhalten Kunden bei eToro sogar einen persönlichen Account Manager.

Auch XTB bietet einen telefonischen Kundendienst und mehrsprachigen Support an, der an Werktagen rund um die Uhr erreichbar ist. Insgesamt bietet eToro dadurch im Bereich Kundenservice oft sogar einen Vorteil gegenüber XTB.

Bildungsressourcen und Research

Die Verfügbarkeit von Bildungsressourcen und Research kann dazu beitragen, dass Trader fundiertere Entscheidungen treffen und ihre Handelsfähigkeiten weiterentwickeln. Beide Broker bieten Webinare, Artikel und Videos zur Weiterbildung an, wobei XTB zusätzlich auch umfangreiche Kurse im Programm hat.

Im Bereich Research stellen sowohl XTB als auch eToro umfassende Marktanalysen und Aktienscreener-Tools bereit. Darüber hinaus punktet eToro mit seiner Social-Trading-Community und ProCharts als zusätzliches Analyse-Tool.

Bezüglich der Handelsplattformen bietet XTB mit der xStation 5 und einer mobilen App leistungsstarke Tools für Trader. eToro stellt eine webbasierte Plattform sowie eine mobile App zur Verfügung, die durch soziale Funktionen ergänzt werden.

Vorteile und Nachteile beider Broker

eToro überzeugt durch seine benutzerfreundliche eigene Plattform und ein breites Spektrum an verfügbaren Märkten und Anlageklassen. Als Nachteil gelten höhere Spreads und das Fehlen der weit verbreiteten MetaTrader-4-Unterstützung. Bei XTB sind die niedrigen Spreads und das umfangreiche Bildungsangebot starke Pluspunkte, während das fehlende Social Trading für manche Trader ein Nachteil sein kann.

eToro

• Social Trading und Copy Trading
• Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Derivate
• Benutzerfreundliche Plattform und Demokonto

Besuchen

61% der Anlegerkonten verlieren Geld durch den Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

Besuchen

71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

🌱Anfänger: eToro ist besser geeignet, da die Plattform benutzerfreundlich ist und Social Trading ermöglicht, um anderen erfolgreichen Tradern zu folgen.

📈Erfahrene Trader: XTB ist besser geeignet aufgrund der niedrigeren Spreads und der umfangreichen Bildungsressourcen.

🕰️Langfristige Investoren: eToro kann aufgrund der größeren Anzahl verfügbarer Märkte und der benutzerfreundlichen Plattform eine bessere Option sein.

Mehr Informationen finden Sie in unserem Artikel Broker ohne Spreads.

Fazit

Beide Broker haben ihre eigenen Stärken und Schwächen. eToro scheint besser für Anfänger und langfristige Investoren geeignet zu sein, dank der benutzerfreundlichen Plattform und dem Social Trading Feature. Auf der anderen Seite bietet XTB Vorteile für erfahrene Trader, indem es niedrigere Spreads und umfangreiche Bildungsressourcen bereitstellt. Letztendlich kommt es darauf an, welche Art von Trader Sie sind und welche Funktionen Sie bevorzugen.

Häufig gestellte Fragen

*Disclaimer: Trading ist riskant und Sie könnten einen Teil oder Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. Alle veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Form von Finanz-/Anlageberatung und/oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 76% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.