Trade Republic Zinsprodukte: So sicherst du dir planbare Zinsen

Trade Republic macht ernst mit dem Schritt von der Trading-App zur Wealth-Management-Plattform: Einen Monat nach dem Start der Private-Markets-Lösungen folgt die nächste Anlageklasse. Ab sofort kannst du in ein breites Spektrum neuer Zinsprodukte investieren. Herzstück ist der Festzins: Über Anleihen-ETFs sicherst du dir Zinsen für eine gewählte Laufzeit und wählst dabei bequem nach Laufzeit und Renditepotenzial aus. Je nach Laufzeit liegen die Renditen oft 1–3 Prozentpunkte über durchschnittlichen Tagesgeldkonten.

Als einer der ersten Anbieter in Europa eröffnet Trade Republic zusätzlich den Zugang zu US-Staats- und Unternehmensanleihen - etwa von Apple oder Netflix. So profitierst du vom höheren US-Zinsniveau, solltest jedoch das Währungsrisiko (USD/EUR) im Blick behalten.

Zum Start gibt’s on top einen +1 % Zins-Bonus auf jede Investition in Zinsprodukte innerhalb der ersten 30 Tage (15.10.–13.11.). Der Bonus läuft bis Ende 2025, sofern du bis zur Fälligkeit hältst.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Der Wert von Investitionen kann schwanken.

Was sind die neuen Zinsprodukte von Trade Republic?

Trade Republic entwickelt sich vom Broker zur Wealth-Management-Plattform weiter und bietet neben Aktien/ETFs jetzt Zinsprodukte an. Alle Informationen zu Trade Republic findest du in einem ausführlichen Bericht über Trade Republic Erfahrungen. Anleger können wählen zwischen:

Einen ausführlichen Artikel zu Trade Republic Zinsen und was man beachtet muss, findest du bereits an einer andereren Stelle.

Warum sind die Zinsprodukte spannend?

• Planbarkeit: Zinsen werden über die Laufzeit gesichert (Rendite bis Fälligkeit/YTM). Das hilft bei Planung von Sparzielen (Urlaub, Auto, Eigenkapital).
• Mehr Rendite als Tagesgeld: Laut Unterlagen liegen die Renditen – je nach Laufzeit – oft 1–3 Prozentpunkte über durchschnittlichen Tagesgeldkonten. (Beispielrechnung im PDF; bei Nennung des Tagesgeld-Vergleichs: Hinweis auf Einlagensicherung von Tagesgeldkonten nicht vergessen.)
• Flexibilität: Vorzeitiger Verkauf zum Marktpreis möglich, falls du doch früher an dein Geld musst.
• Diversifikation: Beim Festzins investierst du gestreut in viele Emittenten über ETFs; bei US-Anleihen lässt sich gezielt das höhere US-Zinsniveau nutzen.

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• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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So funktionieren die zwei Wege im Detail

1) Festzins (Anleihen-ETFs in EUR)

• Prinzip: Kauf eines Anleihen-ETF mit fester Laufzeit; bei Halt bis zur Fälligkeit wird die YTM realisiert (Schwankungen bis dahin möglich).
• Ausschüttungen: Quartalsweise; Gesamtbetrag (Kapital + Zinsen) bei Fälligkeit.
• Zielrendite: Bis 3 % p.a. (Beispiel im PDF mit Laufzeiten bis Dezember 2031).
• Risiken: Kursrisiko (bei vorzeitigem Verkauf), Ausfallrisiko der im ETF enthaltenen Anleihen, ggf. Währungsrisiko bei in USD notierten ETFs.

2) US-Anleihen (Einzeltitel)

• Prinzip: Kauf einzelner US-Staats- oder Unternehmensanleihen (z. B. Apple, Netflix).
• Zielrendite: Bis 4 % p.a. bei Halt bis zur Fälligkeit (Rendite abhängig von Laufzeit/Preis).
• Pluspunkt: Profitiere vom höheren US-Zinsniveau.
• Achtung: USD-Währungsrisiko gegenüber EUR; Kursrisiken bei vorzeitigem Verkauf.

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Beispiel: Mehrertrag gegenüber Tagesgeld

Die Beispielrechnung zeigt, wie Festzins (inkl. 1 %-Bonus) über die Jahre einen deutlichen Mehrbetrag gegenüber einem durchschnittlichen Tagesgeldkonto erzielen kann (Annahmen: EZB-Durchschnittszins für Tagesgeld in Europa, konstante Zinsen, keine Reinvestition). Bei Erwähnung unbedingt ergänzen: Tagesgeld profitiert von Einlagensicherung.

Gebühren, Steuern & Regulierung

• Keine individuelle Beratung: Die Zinsprodukte sind keine Empfehlung für deine persönliche Situation.
• Kosten & Transparenz: Keine irreführenden Aussagen zu Kosten; beachte die jeweils gültigen Konditionen in der App/AGB.
• YTM ≠ Garantie: Die Yield to Maturity ist eine Schätzung der Jahresrendite bei Halt bis zur Fälligkeit; sie kann sich ändern. Kapitalanlagen bergen Risiken.

Für wen eignen sich die Trade Republic Zinsprodukte?

• Sparer, die mehr als Tagesgeld anstreben, aber planbare Cashflows und klare Laufzeiten bevorzugen.
• Fortgeschrittene, die gezielt US-Zinsen nutzen wollen und Währungsschwankungen akzeptieren.
• Alle, die innerhalb des Depots eine defensive, zinsbasierte Komponente ergänzen möchten. (Trotzdem: Risiko, Laufzeitbindung und USD-Exposure realistisch bewerten.)

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• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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Schritt-für-Schritt: Start in der App

1. Zinsprodukte öffnen → Festzins oder US-Anleihen wählen.
2. Laufzeit/Rendite vergleichen (z. B. ETF-Laufzeiten bis 2031 oder US-Treasuries/Corporates mit 4 % p.a.).
3. Betrag festlegen (ab 1 €) und kaufen.
4. Bonuszeitraum beachten: Investitionen zwischen 15.10.–13.11. erhalten +1 % p.a. bis 31.12.2025 (bei Halt bis Fälligkeit).

Wie eröffnet man ein Trade Republic Konto? Das erfährst du hier.

Fazit

Mit den Trade Republic Zinsprodukten bekommst du eine einfache, flexible und planbare Möglichkeit, dein Depot um zinsbasierte Bausteine zu ergänzen – vom breit gestreuten Festzins bis zu attraktiven US-Anleihen. Der Zeit-Bonus von +1 % p.a. macht den Einstieg besonders reizvoll, sofern du die Laufzeit und Risiken (Kurs-, Ausfall-, Währungsrisiko) im Blick hast.

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FAQ: Neue Produkte bei Trade Republic

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Disclaimer: Geschätzte jährliche Rendite, wenn das Produkt bis zur Fälligkeit gehalten wird. YTM wird regelmäßig vom Emittenten berechnet und angepasst und stellt keine Garantie dar. Kapitalanlagen bergen Risiken. Bei Festzins investierst du in einen börsengehandelten Anleihen-Fonds – ein Verkauf vor Fälligkeit kann zu Kursverlusten führen. Gezeigte Werte rein illustrativ. Bedingungen für 1% Zinsbonus gelten.