Die besten Broker ohne Gebühren im Vergleich: Trading und Aktienhandel ohne Gebühren

Gibt es in Deutschland Online-Broker ohne Gebühren? Ohne Zweifel sind Gebühren ein entscheidender Faktor, den man in der Welt der Investitionen berücksichtigen sollte. Heutzutage suchen immer mehr Anleger nach Möglichkeiten für Trading ohne Gebühren, um ihre Renditen zu maximieren. In diesem Artikel vergleichen wir die besten provisionsfreien Broker und beleuchten, warum Handeln ohne Ordergebühren so attraktiv ist.

Welche Funktion hat ein Broker und wie viel kostet das?

Ein Broker fungiert als Vermittler, der uns den Zugang zum Markt ermöglicht. Im Gegenzug für die Möglichkeit, verschiedene Finanzprodukte zu kaufen, erhebt er eine oder mehrere Gebühren. Das ist seine Art, Einnahmen zu generieren.

Die Hauptgebühren, die ein Broker erheben kann, lassen sich in zwei Kategorien unterteilen:

A) Direkte Gebühren

• Gebühren für Kauf und Verkauf
• Wechselkursgebühren
• Gebühren für die Auszahlung von Dividenden
• Gebühren für Kapitalmaßnahmen: Kapitalerhöhungen, Übernahmeangebote, Hauptversammlungen
• Depot- oder Wartungsgebühren
• Gebühren für die Marktanbindung

B) Indirekte Gebühren

• Einnahmen durch Orderfluss (Payment for Order Flow, PFOF)
• Einnahmen als Market Maker über den Spread

Was bedeutet „Broker ohne Gebühren“?

Ein Broker ohne Gebühren, auch bekannt als provisionsfreier Broker oder Online-Broker ohne Depotgebühren, ermöglicht es den Anlegern, Wertpapiere wie Aktien, ETFs und andere Finanzinstrumente ohne zusätzliche Kosten wie Ordergebühren oder Depotführungsgebühren zu handeln. Während traditionelle Broker oft Transaktionsgebühren erheben, bieten Broker ohne Gebühren eine kosteneffiziente Möglichkeit für Aktienhandel ohne Gebühren und Trading ohne Gebühren, was besonders für aktive Trader attraktiv ist.

Wer die besten Angebote auf dem Markt vergleichen möchte, findet in unserem Online Broker Vergleich eine detaillierte Übersicht der beliebtesten Broker, inklusive ihrer Konditionen und Leistungen.

Broker ohne Gebühren im Vergleich

Broker	Pro Transaktion	Währungsumrechnung	Dividendengebühren
Trading 212	1 €	0 €	Kostenlos
XTB	Kostenlos	0,50%	Kostenlos
Trade Republic	1 €	0 €	Kostenlos
Capital.com	Keine Gebühren	0,7%	Keine Gebühren
DEGIRO	Kostenlos	0,25%	Kostenlos

Trading 212

Trading 212 ist eine der beliebtesten Optionen für provisionsfreies Trading, mit über 3 Millionen Nutzern weltweit. Sie können in mehr als 10.000 Vermögenswerte wie Aktien und ETFs investieren – ohne Kommissionen. Es gibt keine versteckten Gebühren für Dividenden, Kapitalauszahlungen oder Kontopflege. Lediglich eine geringe Währungsumrechnungsgebühr von 0,15% fällt an.

Ein Vorteil von Trading 212 ist, dass Sie bereits ab 1 Euro fraktioniert investieren können, unabhängig vom verfügbaren Kapital. Zudem ermöglicht der Broker das Anlegen eines Kontos in bis zu 13 Währungen, einschließlich Euro und US-Dollar, um Umrechnungsgebühren zu vermeiden.

Erwähnenswert ist auch das verzinste Guthabenkonto von Trading 212, das auf eingezahltes, aber nicht investiertes Kapital Zinsen bietet. Mit Zinssätzen von über 3,4 % in Euro und 4,1 % in US-Dollar gehört es zu den großzügigsten Angeboten auf dem Markt.

Hier sind herausragendsten Mermale von Trading212:

• 🏆 Regulierung: CySEC (Zypern), FCA (UK), FSC (Bulgarien), ASIC (Australien) und CMV (Spanien)
• 💼 Finanzinstrumente: + 10.000 Aktien und ETFs
• 💲 Gebühren:
  • Aktien und ETFs: ab 0 €
  • Wechselkursgebühr FX: 0,15%
  • Abhebung: 0€
• 📈 Plattform: eigene Plattform

Vorteile von Trading 212:

• ✅ Keine Kommissionen, keine versteckten Gebühren und eine niedrige Umrechnungsgebühr.
• ✅ Zugang zu über 10.000 Aktien und ETFs ab nur 1 Euro.
• ✅ Ideal für Anfänger und fortgeschrittene Trader.
• ✅ Vierzinstes Konto mit 3,4%.
• ✅ Bruchteilsinvestitionen für Aktien und ETFs (ab 1 Euro).
• ✅ Konten in bis zu 13 Währungen, alle mit attraktiven Guthabenverzinsungen.
  

Nachteile von Trading 212:

• ❌ Die Spreads können hoch sein.
• ❌ Broker für Einsteiger.
• ❌ Kein technisches Analyse-Tool.
  

XTB

XTB bietet provisionsfreies Trading mit Aktien und ETFs, solange das monatliche Handelsvolumen 100.000 Euro nicht übersteigt. Darüber hinaus fallen keine Kosten für die Depotführung oder den Erhalt von Dividenden an.

Der Broker ermöglicht den Handel in den wichtigsten globalen Märkten und bietet zusätzlich fraktionierte Investitionen an.

Man sollte lediglich auf die Wechselkursgebühr von 0,5 % achten, diese ist zwar nicht übermäßig hoch, aber dennoch relevant. Außerdem sollte man die Spreads im Auge behalten. Wenn man sich zudem für Finanzderivate entscheidet, sollte man besonders auf Rollovers achten.

Vorteile von XTB:

• ✅ 0% Kommissionen auf Aktien und ETFs bis zu 100.000 Euro/Monat.
• ✅ Fraktioniertes Investieren ab 10 Euro.
• ✅ Guthaben auf nicht investierten Beträgen wird mit bis zu 4,2% verzinst.
  

Nachteile von XTB:

• ❌ Keine Integration mit fortgeschrittenen Trading-Plattformen wie TradingView.
• ❌ Keine Einlagensicherung für Kunden außerhalb der EU.
  

Trade Republic

Trade Republic überzeugt durch eine niedrige Pauschalgebühr von 1 Euro pro Transaktion – unabhängig davon, in welchem Markt Sie handeln. Zudem erlaubt der Broker fraktionierte Investitionen bereits ab 1 Euro, nicht nur in Aktien und ETFs, sondern auch in Staatsanleihen und Kryptowährungen.

Vorteile von Trade Republic:

• ✅ Niedrige Handelsgebühr von 1 Euro pro Transaktion.
• ✅ Fraktionierte Investitionen ab 1 Euro.
• ✅ Hohe Zinsen von 4% auf ungenutztes Guthaben.
  

Nachteile von Trade Republic:

• ❌ Die Plattform ist sehr einfach gehalten, limitierte Ordertypen verfügbar.
  

Capital.com

Capital.com ist ein Broker, der sich durch niedrige Handelskosten, eine benutzerfreundliche Plattform und eine breite Palette von handelbaren Finanzinstrumenten auszeichnet. Besonders hervorzuheben ist, dass Capital.com keine Gebühren für echte Aktien-Transaktionen erhebt, was den Broker zu einer attraktiven Option für Investoren macht, die ohne zusätzliche Kosten in Aktien investieren möchten.

Hauptvorteile von Capital.com:

• ✅ Keine Gebühren für echte Aktien-Transaktionen.
• ✅ Niedrige Spreads im Forex CFD-Handel (z.B. EUR/USD durchschnittlich 0,67 Pip).
• ✅ Breite Auswahl an Finanzinstrumenten, einschließlich Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Rohstoffe.
• ✅ Keine Inaktivitätsgebühren oder Kosten für Ein- und Auszahlungen.

Nachteile von Capital.com:

• ❌ Währungsumrechnungsgebühren (0,7% bei Transaktionen in einer anderen Währung als dem Kontowährung).
• ❌ Übernachtfinanzierungsgebühren für gehebelte Positionen (nur für bestimmte Asset-Kategorien).

DEGIRO

DEGIRO besticht durch seine wettbewerbsfähigen Gebührenstrukturen und bietet auf allen Produkten attraktive Konditionen. Es gibt keine Kosten für Ein- oder Auszahlungen, und auch die Kontoführung ist kostenlos. Es fällt jedoch eine Verbindungsgebühr von 2,50 € pro Jahr pro Börse an.

Ein weiteres Highlight bei DEGIRO ist, dass rund 200 ETFs monatlich kostenfrei gehandelt werden können. Es können eine Transaktion pro Monat ohne Gebühren durchgeführt werden.

Vorteile von DEGIRO:

• ✅ Niedrige Handelsgebühren (2 €) für Italien, USA und Kanada.
• ✅ Große Auswahl an handelbaren Produkten (ETFs, Aktien, Anleihen).
• ✅ Über 100 kostenlose ETFs.
• ✅ Intuitive Plattform, ideal für Einsteiger.
  

Nachteile von DEGIRO:

• ❌ Kein Demokonto verfügbar.
• ❌ Es muss das Modell 720 eingereicht werden.

Mobile App

Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der wir die App der Broker vergleichen:

Broker	Mobile App	Benutzerfreundlichkeit	Verfügbarkeit der Funktionen
Trading 212	Gut gestaltete und einfach zu bedienende App	Volle Funktionalität, inklusive fraktionierter Investitionen	Verfügbar
XTB	xStation-Mobilapp	Benutzerfreundliche Oberfläche, vollständige Funktionalität	Verfügbar
DEGIRO	Mobile App verfügbar	Benutzerfreundlich, bietet Zugriff auf alle Handelsfunktionen	Verfügbar
Trade Republic	Einfach zu bedienende Mobile-App	Minimalistisches und benutzerfreundliches Design	Verfügbar
Capital.com	Mobile-App mit MT4 Anwendung	Einfachen Bedienbarkeit, klaren Struktur und Vielseitigkeit	Verfügbar

Kundenservice und Support

Ein guter Kundenservice und Support sind für den Erfolg der Anleger unerlässlich. Hier vergleichen wir den Kundenservice der verschiedenen Broker:

Broker	Kundensupport	Support-Kanäle	Zusätzliche Informationen
Trading 212	E-Mail, In-App-Support	E-Mail, In-App	Antwortzeiten können variieren
XTB	Telefon, E-Mail, Live-Chat	Telefon, E-Mail, Live-Chat	Umfangreiche FAQ- und Tutorial-Sektion
DEGIRO	E-Mail, Telefon	E-Mail, Telefon	Verbindungsgebühr von 2,50 €/Jahr pro Börse (außerhalb Italien)
Trade Republic	E-Mail, Hilfe-Center	E-Mail	Kein Telefon- oder Live-Chat-Support
Capital.com	E-Mail, Telefon	E-Mail, Telefon	Mehrsprachiger Support, inklusive Deutsch

Sicherheit und Regulierung

Die Sicherheit und Regulierung von Brokern sollte bei der Auswahl eines Brokers eine wichtige Rolle spielen. Im Folgenden vergleichen wir die Sicherheit und Regulierung der verschiedenen Broker:

Broker	Regulierung	Entschädigungsfonds
Trading 212	Reguliert durch FCA (UK)	FSCS-Entschädigung für britische Kunden
XTB	Reguliert durch KNF (Polen)	Mitglied im polnischen Anlegerentschädigungsfonds (IF)
DEGIRO	Reguliert durch BaFin (Deutschland)	Einlagensicherung bis zu 20.000 €
Trade Republic	Reguliert durch BaFin (Deutschland)	Deutscher Einlagensicherungsfonds
Capital.com	Reguliert durch BaFin (Deutschland)	Einlagensicherheit von bis zu 20.000 € im Fall einer Insolvenz

Trader, die nach mehr Flexibilität bei Hebeln und weniger regulatorischen Einschränkungen suchen, könnten sich für einen Broker ohne ESMA entscheiden, um alternative Handelsbedingungen zu nutzen.

Wie verdienen Broker ohne Gebühren Geld?

Es ist offensichtlich, warum gebührenfreies Trading Anleger anzieht, aber wie verdienen Broker, die ohne Gebühren arbeiten, eigentlich Geld? Da sie praktisch keine Gebühren erheben, fragen sich viele, ob solche Broker profitabel sein und langfristig bestehen können. Die Frage drängt sich auf: Wie verdienen Broker ohne Gebühren ihr Geld?

Wie bereits erwähnt, ist das Handeln an den Finanzmärkten unweigerlich mit Kosten verbunden. Neben dem Broker gibt es weitere Intermediäre, die bei einer Börsentransaktion beteiligt sind, und ihre Dienste sind ebenfalls kostenpflichtig. Die Realität ist, dass es unmöglich ist, einen Vermittlungsdienst völlig kostenlos anzubieten. Schauen wir uns die zwei Hauptmethoden an, wie Broker sich über dich finanzieren:

Höhere Spreads

Der „Spread“ ist die Differenz zwischen dem Kaufpreis (Bid) und dem Verkaufspreis (Ask) eines Finanzinstruments. Wenn ein Broker einen größeren Spread anbietet, integriert er implizit eine kleine Gebühr in jede Transaktion. Das bedeutet, dass die Kosten für den Trader beim Kauf höher und beim Verkauf niedriger sind, verglichen mit den tatsächlichen Marktpreisen. Diese Differenz ermöglicht es dem Broker, Einnahmen zu generieren, ohne eine explizite Gebühr für die Transaktionen zu erheben.

Zusammengefasst kann man von einer versteckten Gebühr sprechen. Deshalb ist es wichtig, die Spreads des Brokers genau zu überprüfen, bevor man mit dem Investieren beginnt, um unangenehme Überraschungen zu vermeiden.

Wie finde ich den passenden Broker ohne Gebühren für meine Bedürfnisse?

Jeder Anleger hat unterschiedliche Anforderungen und Vorlieben, die bei der Auswahl des passenden Brokers berücksichtigt werden sollten. Hier einige Aspekte, die man eventuell in Betracht ziehen möchte:

• Anlagestrategie: Man sollte überlegen, welche Anlagestrategie man verfolgen möchte. Beispielsweise handelt es sich eher um langfristigen Vermögensaufbau durch Aktien-Sparpläne, oder um den Handel mit Wertpapieren, CFDs oder Forex? Die Wahl des passenden Brokers hängt auch von der geplanten Anlagestrategie ab. Wer sich speziell für den Währungsmarkt interessiert, sollte sich unseren Forex Broker Vergleich ansehen, um die besten Anbieter für den Devisenhandel zu finden.
• Handelsplattform und Benutzeroberfläche: Die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Handelsplattform ist ein weiteres wichtiges Kriterium. Man sollte darauf achten, dass die Handelsplattform intuitiv bedienbar ist und alle notwendigen Funktionen zur Verfügung stellt. Hier können XTB und eToro beispielsweise punkten.
• Angebot an handelbaren Wertpapieren: Je nach Anlagestrategie ist das Angebot an handelbaren Wertpapieren relevant. Bei langfristig orientierten Anlegern spielen zum Beispiel die verfügbaren Aktien eine große Rolle. Bei Daytradern und Swingtradern sind hingegen CFDs und Forex wichtiger.
• Kundenservice und Support: Ein guter Kundenservice kann Gold wert sein, wenn es um Fragen und Probleme rund um das eigene Depot geht. Daher sollte man darauf achten, dass der ausgewählte Broker einen kompetenten und gut erreichbaren Kundensupport bietet.

Fazit: Welcher Broker ohne Gebühren ist der beste?

Die Wahl des besten Brokers ohne Gebühren hängt von Ihren Handelsbedürfnissen ab. eToro und XTB bieten ausgezeichnete Lösungen für Trading ohne Gebühren, während Smartbroker und Trade Republic ideal für den Aktienhandel ohne Gebühren sind. Fortgeschrittene Trader, die professionelle Analysetools und Plattformen suchen, könnten ActivTrades bevorzugen.

In jedem Fall sollten Sie die Ordergebühren, Depotführungsgebühren und die Benutzerfreundlichkeit der Plattformen vergleichen, um den für Sie besten Broker ohne Gebühren zu finden.+

Häufig gestellte Fragen