Neo Broker Vergleich: Die besten Neo Broker in Deutschland

Das Wichtigste in Kürze

➡️Neobroker haben den Aktienhandel revolutioniert. Doch welcher Anbieter passt am besten zu deinen Bedürfnissen? In unserem Neo Broker Vergleich 2024 analysieren wir die besten Neobroker in Deutschland – Trade Republic, Scalable Capital, Smartbroker und justTrade – und zeigen ihre Vor- und Nachteile.

➡️Sie eröffnen Anlegern die Welt des Tradings und bieten zahlreiche Vorteile, aber auch einige Nachteile.

In unserem umfassenden Neo Broker Vergleich haben wir die führenden Neobroker in Deutschland - justTrade, Smartbroker, Trade Republic und Scalable Capital - genau unter die Lupe genommen. 

Wichtig: Bei der Auswahl eines Neobrokers sollte die Rendite nicht Ihr einziger Fokus sein. Um später einen maximalen Gewinn zu erzielen, lohnt es sich, die Kostenstrukturen und Preisgestaltungen der einzelnen Anbieter im Voraus sorgfältig zu prüfen.💡

Was ist ein Neo Broker?

Ein Neobroker ist ein innovativer Online-Broker, der das Investieren in den Aktienmarkt durch benutzerfreundliche Apps und provisionsfreie Trades zugänglicher macht. Er bietet zudem den Handel mit Bruchteilen von Aktien an, was ihn zu einer attraktiven Alternative zu traditionellen Brokern macht.

Im Gegensatz zu klassischen Banken und traditionellen Brokern setzen Neo Broker auf digitale Prozesse, intuitive Apps und niedrige oder sogar komplett wegfallende Handelsgebühren.

Typischerweise bieten Neo Broker eine übersichtliche und benutzerfreundliche Plattform, die besonders für Einsteiger attraktiv ist. Sie ermöglichen den Kauf und Verkauf von Aktien, ETFs, Kryptowährungen und anderen Finanzprodukten oft ohne hohe Ordergebühren und mit niedrigen Mindesteinlagen.

Ein weiteres Merkmal vieler Neo Broker ist die Möglichkeit, Bruchteile von Aktien (Fractional Shares) zu kaufen, was insbesondere Anlegern mit kleinem Kapital den Zugang zu hochpreisigen Wertpapieren erleichtert. Zudem bieten viele dieser Plattformen ETF-Sparpläne, wodurch langfristiges Investieren vereinfacht wird.

Im Jahr 2019 führte Trade Republic das Neobroker-Segment in Deutschland ein und präsentierte sich als erster mobiler und provisionsfreier Broker des Landes. Neobroker zeichnen sich durch ihren kostenlosen (oder sehr kostengünstigen) Handel von Wertpapieren aus. Zudem bestechen sie durch eine moderne und intuitive Benutzeroberfläche, die auf das Wesentliche reduziert ist und meist über eine Smartphone-App bedient werden kann, sodass sie jederzeit und überall verfügbar ist. Seit dem Erfolg von Trade Republic sind weitere Neobroker wie Scalable Capital, Smartbroker und justTRADE hinzugekommen, die allesamt erfolgreich neue Kunden gewinnen konnten.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

Besuchen

Der Wert von Investitionen kann schwanken.

Neo Broker Vergleich: Wie man den richtigen Neobroker auswählt

In unserem Neo Broker Vergleich bewerten wir die wichtigsten Kriterien:

1. Bandbreite der verfügbaren Handelswerte:
   • Unterschiedliche Neobroker haben sich auf spezifische Anlageklassen wie ETFs oder Kryptowährungen spezialisiert, während andere eine breitere Palette von Handelsoptionen anbieten.📈💹
2. Kosten & Gebühren:
   • Berücksichtigung der Kosten für den Handel, einschließlich Provisionen und anderen Gebühren.
   • Die Kosten bei Neobrokern sind im Vergleich zu traditionellen Anbietern oft erschwinglicher, einschließlich Handelsgebühren und anderen Kosten.💰
3. Verfügbare Handelstools und Ressourcen
   • Prüfen Sie die Handelstools und Ressourcen, die über die Plattform verfügbar sind, wie z.B. Forschungs- und Analysetools, Bildungsmaterialien und Kundensupport. 🛠️📚
4. Anzahl handelbarer ETFs
   • Die Vielfalt der handelbaren ETFs ermöglicht es Ihnen, in verschiedene Märkte und Branchen zu investieren. 🌐
5. Arten von ETF Sparplänen und Kosten
   • Unterschiedliche Neobroker bieten verschiedene Arten von ETF-Sparplänen an, die Ihnen ermöglichen, regelmäßig in ETFs zu investieren, ohne hohe Provisionen zu zahlen. Einige bieten sogar kostenlose ETF-Sparpläne an, die bereits ab einer Sparrate von 1 Euro verfügbar sind. 💳

Für weitere Informationen und um den besten Online-Neo-Broker für Ihre Bedürfnisse zu finden, besuchen Sie unseren Online-Broker-Vergleich.

Neo Broker Vergleich: Was macht einen guten Neobroker aus?

Die folgenden Neobroker bieten eine Reihe von Vorteilen, wie z.B. niedrige Gebühren, provisionsfreie Trades und moderne Handelsschnittstellen. 

Trade Republic

Trade Republic ist einer der besten Neobroker in Deutschland und bietet eine breite Palette von Handelsoptionen, darunter Aktien, ETFs und Derivate. Mit Trade Republic können Anleger provisionsfrei in Aktien investieren und erhalten Zugang zu mehr als 7.500 ETFs. Die Plattform bietet sowohl eine benutzerfreundliche App für Mobilgeräte und einen anwenderfreundlichen Desktop-Zugang. Darüber hinaus bietet Trade Republic ein kostenloses Depot und niedrige Handelsgebühren.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

Besuchen

Der Wert von Investitionen kann schwanken.

Finanzen.net zero

Finanzen.net zero ist ein Neobroker, der von der renommierten Finanzplattform finanzen.net betrieben wird und besonders auf kostenbewusste Anleger abzielt. Das Hauptmerkmal dieses Brokers ist der gebührenfreie Wertpapierhandel, der es ermöglicht, Aktien und ETFs ohne Orderprovision zu kaufen und zu verkaufen.

Eightcap

• Fortschrittliche Plattformen wie MetaTrader 4 und die Möglichkeit, das Konto mit TradingView zu verknüpfen.
• Umfangreiche Auswahl an Finanzinstrumenten, darunter über 100 Kryptowährungen.
• Wettbewerbsfähige Gebührenstrukturen.

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76,09 % der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs.

Scalable Capital 

Scalable Capital ist ein weiterer beliebter Neobroker, der eine breite Palette von Anlageoptionen anbietet. Mit Scalable Capital können Anleger provisionsfrei in ETFs und Aktien investieren und haben Zugang zu über 2.000 Fonds. Die Plattform bietet auch eine benutzerfreundliche mobile App und einen Desktop-Zugang sowie fortschrittliche Tools zur Risikomessung und -verwaltung. Für mehr Informationen über diesen Broker besuchen Sie unseren Artikel Scalable Capital Erfahrungen und Test.

Smartbroker

Smartbroker ist ein kostengünstiger Neobroker, der provisionsfreie Trades für Aktien und ETFs anbietet. Die Plattform bietet auch provisionsfreie Sparpläne für ETFs, die es Anlegern ermöglichen, regelmäßig in den Aktienmarkt zu investieren. Smartbroker bietet eine benutzerfreundliche mobile App und einen Desktop-Zugang sowie ein breites Spektrum an Forschungs- und Analysetools.

justTrade

justTrade ist ein weiterer kostengünstiger Neobroker, der provisionsfreie Trades für Aktien und Derivate anbietet. Die Plattform bietet auch provisionsfreie Sparpläne für Aktien und ETFs, die es Anlegern ermöglichen, regelmäßig in den Aktienmarkt zu investieren. justTrade bietet eine benutzerfreundliche mobile App und einen Desktop-Zugang, sowie eine Vielzahl von Handelstools und Ressourcen.

Vorteile von Online-Neo-Brokern gegenüber traditionellen Brokern

Im Folgenden präsentieren wir Ihnen die Vorteile von Online-Neo-Brokern. Dabei haben wir diese Aspekte analysiert:

• Zugang und Benutzerfreundlichkeit
• Einfache Bedienung der Apps
• Kosten und Gebühren
• Kundenservice

Zugang und Benutzerfreundlichkeit

Online-Neo-Broker wie Trade Republic, Scalable Capital, Smartbroker und justTrade revolutionieren die Welt des Wertpapierhandels, indem sie den Zugang zu Finanzmärkten für Anleger aller Art erleichtern.

• Trade Republic ist bekannt für seine schnelle Kontoeröffnung und benutzerfreundliche Oberfläche.
• Scalable Capital legt ebenfalls Wert auf eine einfache Bedienung und bietet zusätzlich ein Video-Ident-Verfahren für eine schnelle Identifikation.
• Smartbroker ist ebenfalls benutzerfreundlich und ermöglicht eine unkomplizierte Anmeldung.
• justTrade zeichnet sich ebenfalls durch einen effizienten Anmeldeprozess aus.

Einfache Bedienung der Apps

Alle vier Neobroker, Trade Republic, Scalable Capital, Smartbroker und justTrade, bieten intuitive und benutzerfreundliche Apps, die den Zugriff und die Verwaltung von Investitionen jederzeit und überall ermöglichen.

• Trade Republic bietet eine Smartphone-App zum einfachen Investieren in eine Vielzahl von ETFs.
• Scalable Capital besticht durch ein modernes und minimalistisches Layout, das die Navigation im Portfolio erleichtert.
• Smartbroker bietet ebenfalls eine übersichtliche App für ein großartiges Benutzererlebnis. justTrade überzeugt mit einer gut strukturierten und benutzerfreundlichen App.

Kosteneffizienz und transparente Gebührenstrukturen

Neo-Broker wie Trade Republic sind für ihre kosteneffizienten Gebührenstrukturen bekannt. Scalable Capital punktet mit transparenten und günstigen Preismodellen und ermöglicht es Anlegern, renditeorientiert und kosteneffizient zu handeln. Smartbroker bietet ebenfalls eine attraktive kostenfreie ETF-Handelsstruktur für regelmäßige Anleger an. justTrade zeichnet sich durch seine günstigen und transparenten Konditionen für Anlageklassen wie ETFs aus.

• Trade Republic ist für seine kosteneffizienten Gebührenstrukturen bekannt und ermöglicht so kostengünstigen Handel für Anleger.
• Scalable Capital punktet mit transparenten und günstigen Preismodellen, sodass Anleger renditeorientiert und kosteneffizient handeln können.
• Smartbroker bietet eine attraktive kostenfreie ETF-Handelsstruktur für regelmäßige Anleger an.
• justTrade zeichnet sich durch günstige und transparente Konditionen für Anlageklassen wie ETFs aus.

Innovative Handelsplattformen und Tools

Die technologische Innovation von Neo-Brokern zeigt sich in den fortschrittlichen Handelsplattformen und Tools von Trade Republic, Scalable Capital, Smartbroker und justTrade. Die Plattformen sind für verschiedene Geräte wie Desktop-Computer, Tablets und Smartphones optimiert und ermöglichen überall und jederzeit den Zugriff auf Konten und die Durchführung von Trades. Sie bieten zudem nützliche Analyse- und Recherchetools, wie beispielsweise auf ProRealTime. Für mehr Informationen über ProRealTime besuchen Sie unseren Artikel ProRealTime Erfahrungen.

Trade Republic integriert künstliche Intelligenz und automatisierte Algorithmen, während Scalable Capital und Smartbroker Robo-Advisor-Dienstleistungen bereitstellen, um ein maßgeschneidertes Anlageerlebnis zu ermöglichen.

Kundenservice

Bei der Wahl eines Neo-Brokers ist der Kundenservice entscheidend. Trade Republic, Scalable Capital, Smartbroker und justTrade bieten verschiedene Optionen für den Kundenservice wie Chat, Telefon und E-Mail an. Sie verfügen auch über umfangreiche FAQ-Bereiche und andere Ressourcen, die bei Fragen oder Problemen helfen können. In einem Neobroker Test der Stiftung Warentest wurden dabei die Kundenservice-Qualitäten der einzelnen Anbieter untersucht und verglichen. Obwohl der Kundenservice bei Neo-Brokern im Allgemeinen gut ist, können Wartezeiten und Reaktionszeiten je nach Größe der Unternehmen variieren.

Sicherheit und Regulierung von Online-Neo-Brokern

Regulierungsbehörden und deren Rolle

• Trade Republic unterliegt strenger Regulierung durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA), um die Sicherheit der Anleger zu gewährleisten.
• Scalable Capital wird ebenfalls durch die BaFin und ESMA reguliert, um den Schutz der Anleger, die Marktintegrität und die Finanzstabilität zu sichern.
• Smartbroker unterliegt ebenfalls der Aufsicht der deutschen und europäischen Regulierungsbehörden, um die Einhaltung der einschlägigen Gesetze und Vorschriften zu gewährleisten.
• justTrade folgt ebenfalls den Anforderungen der BaFin und ESMA für maximale Sicherheit der Anleger und ihrer Gelder.

Sicherheitsmaßnahmen und Schutz der Kundengelder

• Trade Republic setzt verschiedene Sicherheitsmaßnahmen wie SSL-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen ein, um die persönlichen Daten und Gelder seiner Kunden zu schützen.
• Scalable Capital bietet auch umfassenden Schutz für Kundengelder, einschließlich strenger Sicherheitsmaßnahmen und gesetzlicher Einlagensicherungssysteme.
• Smartbroker legt ebenfalls Wert auf die Sicherheit der Kundengelder und verwendet unter anderem SSL-Verschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung.
• justTrade ist ebenso bestrebt, die Gelder seiner Kunden durch effektive Sicherheitsmaßnahmen und Einlagensicherungssysteme bis zu einem bestimmten Betrag im Falle einer Insolvenz des Brokers zu schützen.

Die günstigsten Neo Broker im Vergleich: Kosten & Gebühren

Handelsgebühren und Provisionen

• Trade Republic ist ein Online-Neo-Broker, der niedrige Handelsgebühren und keinemissionäre Provisionen anbietet, was zu einer kostengünstigeren Alternative zu traditionellen Brokern führt.
• Scalable Capital präsentiert sich ebenfalls als günstige Wahl mit vergleichsweise geringen Handelsgebühren und ebenfalls provisionsfreiem Handel.
• Smartbroker ist nicht nur bei Handelsgebühren konkurrenzfähig, sondern bietet auch kostenlosen Handel für bestimmte Anlageklassen wie ETFs oder Aktien an.
• JustTrade erlaubt gebührenfreien Handel, wodurch Anleger ihre Handelskosten minimieren und mehr von ihren Renditen behalten können.

Depot- und Kontoführungsgebühren

• Trade Republic verzichtet auf Depot- und Kontoführungsgebühren und erleichtert dadurch ein kosteneffizientes Anlageerlebnis.
• Scalable Capital bietet seinen Kunden ebenso kostenfreie Depot- und Kontoführung an.
• Smartbroker erhebt keine Depot- und Kontoführungsgebühren, was die Rendite der Anleger positiv beeinflusst.
• JustTrade stellt seinen Anlegern ebenfalls kostenfreie Depot- und Kontoführung zur Verfügung, wobei es wichtig ist, die Konditionen jedes Brokers sorgfältig zu prüfen, da unter bestimmten Umständen Gebühren anfallen können.

Weitere Kosten: Fremdwährungsgebühren, Teilausführungen und Sparpläne

• Trade Republic zeichnet sich durch günstige Fremdwährungsgebühren und Teilausführungen aus, während auch die Kosten für die Einrichtung von Sparplänen niedrig sind.
• Scalable Capital erhebt ebenfalls vergleichsweise geringe Gebühren für diese Dienstleistungen und bietet einen kosteneffizienteren Service im Vergleich zu traditionellen Brokern.
• Smartbroker präsentiert sich auch hier konkurrenzfähig und bietet in vielen Fällen sogar kostenfreie Alternativen an.
• JustTrade ermöglicht günstige oder kostenfreie Angebote bei Fremdwährungsgebühren, Teilausführungen und Sparplänen, wobei Anleger die Konditionen der Broker genau prüfen und vergleichen sollten.

Handelsinstrumente und Plattformen bei Online-Neo-Brokern

In diesem Abschnitt haben wir die Handelsinstrumente sowie die Benutzerfreundlichkeit der Handelsplattformen einiger Broker in einer Tabelle zusammengefasst:

Kontoeröffnung und Mindesteinzahlungen bei Online-Neo-Brokern

Einfacher Kontoeröffnungsprozess

• Trade Republic zeichnet sich durch einen schnellen Kontoeröffnungsprozess aus und erhebt keine Mindesteinzahlung. 
• Scalable Capital ermöglicht ebenfalls eine einfache Kontoeröffnung und verlangt keine Mindesteinzahlung. 
• Smartbroker bietet einen digitalisierten Kontoeröffnungsprozess und verlangt eine Mindesteinzahlung von 1 Euro. 
• JustTrade erfordert eine Mindesteinzahlung von 500 Euro, wobei der Kontoeröffnungsprozess ebenfalls unkompliziert verläuft.

Geringe oder keine Mindesteinzahlungen

Ein weiterer Vorteil von Online-Neo-Brokern ist, dass sie häufig keine oder nur sehr geringe Mindesteinzahlungen verlangen. Dies ermöglicht es Anlegern, auch mit wenig Kapital in den Handel einzusteigen und ihre Anlagestrategien zu testen. Im Vergleich dazu verlangen traditionelle Broker oft höhere Mindesteinzahlungen, die für Anfänger oder Kleinanleger eine Hürde darstellen können.

Handeln mit wenig Kapital bei Online-Neo-Brokern

Fraktionale Aktien und geringe Mindestanlagebeträge

Ein besonderes Merkmal vieler Online-Neo-Broker ist die Möglichkeit, fraktionale Aktien zu handeln. Das bedeutet, dass Anleger Bruchteile von Aktien kaufen und verkaufen können, statt ganze Aktien erwerben zu müssen. Dies ermöglicht es auch Anlegern mit wenig Kapital, in teurere Aktien wie zum Beispiel Amazon oder Google zu investieren und so von deren Wertentwicklung zu profitieren. Geringe Mindestanlagebeträge bei anderen Anlageklassen, wie zum Beispiel ETFs, ermöglichen es Anlegern ebenfalls, auch mit wenig Kapital zu investieren und ihr Portfolio zu diversifizieren.

• Trade Republic bietet fraktionale Aktien und ermöglicht so Anlegern mit wenig Kapital, in teurere Aktien zu investieren. 
• Scalable Capital konzentriert sich auf ETFs und Aktien, wobei auch hier Anleger mit wenig Kapital investieren können. 
• Smartbroker ermöglicht den Handel mit geringen Mindestanlagebeträgen und bietet Sparpläne für langfristiges Investieren. 
• JustTrade ermöglicht den Handel von Bruchteilen von Kryptowährungen und bietet dadurch auch Anlegern mit wenig Kapital Investitionsmöglichkeiten.

Sparpläne für langfristiges Investieren

Online-Neo-Broker bieten oft auch Sparpläne an, die es Anlegern ermöglichen, regelmäßig kleine Beträge in ausgewählte Wertpapiere zu investieren. Diese Sparpläne sind besonders für Anleger mit wenig Kapital attraktiv, da sie die Möglichkeit bieten, langfristig Vermögen aufzubauen und vom Zinseszinseffekt zu profitieren. Die meisten Neo-Broker ermöglichen es, Sparpläne flexibel zu gestalten und jederzeit anzupassen, sodass Anleger ihre Anlagestrategie an ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele anpassen können.

• Trade Republic ermöglicht das Anlegen von Sparplänen für verschiedene Wertpapiere, um langfristig Vermögen aufzubauen. 
• Scalable Capital bietet ebenfalls Sparpläne an, die auf individuelle Bedürfnisse angepasst werden können. 
• Smartbroker punktet mit verschiedenen Sparplänen für Aktien, ETFs und Fonds und ermöglicht so langfristiges Investieren. 
• JustTrade bietet zwar keine klassischen Sparpläne an, aber regelmäßige Investitionen in Kryptowährungen sind ebenfalls möglich.

Fazit

Der Neo Broker Vergleich 2025 zeigt, dass Online-Neo-Broker im Vergleich zu traditionellen Brokern erhebliche Vorteile bieten, insbesondere für Anleger, die den Einstieg in den Wertpapierhandel suchen oder mit wenig Kapital arbeiten. Die benutzerfreundlichen Handelsplattformen, die einfache Kontoeröffnung und die geringen Mindesteinzahlungen erleichtern den Zugang zu den Finanzmärkten und eröffnen neue Möglichkeiten für Anleger aller Erfahrungsstufen.

Durch den Vergleich der Gebührenstrukturen von Online-Neo-Brokern und traditionellen Brokern wird deutlich, dass Neo-Broker in der Regel kostengünstigere Optionen für Anleger bieten. Dies kann insbesondere für Kleinanleger von Vorteil sein, die ihre Rendite maximieren möchten.

Die Zusammenarbeit von Online-Neo-Brokern mit Robo-Advisors und die Möglichkeit, fraktionale Aktien zu handeln sowie einen Sparplan zu nutzen, bieten Anlegern auch mit wenig Kapital die Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen und von den Chancen der Finanzmärkte zu profitieren. Die breite Palette von Handelsinstrumenten und die fortschrittlichen Handelsplattformen ermöglichen es Anlegern, ihre Anlagestrategien effektiv umzusetzen und ihre Portfolios zu diversifizieren.

Insgesamt zeigt der Neo Broker-Vergleich 2024, dass Online-Neo-Broker in Deutschland eine attraktive Alternative zu traditionellen Brokern darstellen. Durch die Kombination von benutzerfreundlichen Plattformen, kostengünstigen Gebührenstrukturen und innovativen Anlagestrategien ermöglichen sie Anlegern, ihr Vermögen effizient und zielgerichtet aufzubauen und am Wachstum der Finanzmärkte teilzuhaben.

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