Wenn man nach Möglichkeiten sucht, mehr finanzielle Freiheit zu erlangen, gibt es zwei Worte, die für viele Menschen zum Mantra geworden sind: Investieren und Trading. Aber was ist der Unterschied zwischen Investieren und Trading? Obwohl es sich bei beiden Aktivitäten um den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten auf den Finanzmärkten handelt, gibt es wichtige Unterschiede zwischen ihnen. Im folgenden Beitrag werden wir sie analysieren, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welche Methode am besten zu Ihrem Profil passt.
Trading oder Investition, was soll man wählen?
Mit den Fortschritten in der Technologie sind die Kosten für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren auf den Kapitalmärkten, wie z. B. Anleihen oder Aktien, drastisch gesunken, so dass die Hürden für den Markteintritt für Einzelpersonen geringer geworden sind. Daher hat sich in den letzten Jahren die Frage verschärft, ob man sich für das Trading oder die Investition entscheiden soll.
Als Strategien zur Erzielung eines Einkommens von zu Hause aus, hat die Welt der Investitionen die Aufmerksamkeit von Millionen von Menschen gefangen genommen, und wenn Sie einer von ihnen sind, zeigen wir Ihnen, was die grundlegenden Unterschiede zwischen Trading und Investitionen sind, so dass Sie in dieser Welt mit einer soliden Wissensbasis beginnen können. Beginnen wir mit den Konzepten der beiden Aktivitäten:
Was sind Investitionen?
Der Begriff „Investition“ bezieht sich auf den Kauf eines bestimmten Vermögenswerts, der nach einer detaillierten Marktanalyse einen höheren Wert in der Zukunft haben wird. Mit anderen Worten: Eine Investition setzt auf den Kapitalgewinn eines bestimmten Vermögenswerts. Investitionen erfordern eine große Fähigkeit zur Marktanalyse, da sie auf mittel- oder langfristige Ergebnisse abzielen.
Auf einem Markt, auf dem die Immobilienpreise aufgrund makroökonomischer Faktoren gesunken sind, nutzen beispielsweise viele Anleger die niedrigen Preise, um Immobilien zu kaufen. Sobald der Markt wieder an Wert gewinnt, verkaufen sie diese Immobilien und erzielen einen Gewinn. Ähnlich verhält es sich mit Finanzinstrumenten wie Aktien, Börsefonds, Rohstoffen und anderen.
Investieren bedeutet auch, einen Vermögenswert zu halten, um regelmäßige Erträge oder Dividenden als Vorteil aus dem Besitz dieses Vermögens zu erhalten. Viele Anleger kaufen zum Beispiel Aktien, die nicht nur ein Wachstumspotenzial haben, sondern auch regelmäßige Dividenden ausschütten. Dies ist eine hervorragende Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen, was der Schlüssel zum Investieren ist.
Was ist Trading?
Beim Trading handelt es sich um den Kauf und Verkauf von Finanzanlagen, um von Aufwärts- oder Abwärtstrends zu profitieren. Das Trading ist ein spekulatives Geschäft, das darauf abzielt, von den Preisbewegungen volatiler Vermögenswerte wie Währungen oder Kryptowährungen zu profitieren, obwohl technisch gesehen jeder andere Vermögenswert verwendet werden kann.
Beim Trading ist es üblich, eine Hebelwirkung zu nutzen, d.h. mit einem kleinen Teil des Kapitals zu handeln, das zur Eröffnung einer Position erforderlich ist. Hier ein Beispiel: Ein Trader, der eine Long-Position (Kauf) in einem Vermögenswert für insgesamt 1.000 € eröffnen möchte, kann einen Hebel von 1:10 nutzen, so dass er nur 100 € seines Gesamtkapitals investieren muss.
Der Vorteil der Hebelwirkung besteht darin, dass die Gewinne, in diesem konkreten Beispiel, mit multipliziert werden. Wenn der Vermögenswert also steigt und sich um 1 € verteuert, erzielt der Trader einen Gewinn von 10 €.
Das Risiko wird jedoch auch vervielfacht, denn wenn der Kurs des Vermögenswerts fällt, werden diese Verluste ebenfalls mit 10 multipliziert. Mit anderen Worten: Wenn der Kurs um 1 € fällt, verliert der Trader 10 € seines investierten Kapitals. Wenn sich der Kurs soweit gegen Sie entwickelt, dass Ihre Marge (das Geld, das Sie aus Ihrem Fonds investiert haben) aufgebraucht ist, wird Ihre Position geschlossen, es sei denn, Sie legen mehr Geld nach, um sie offen zu halten.
Trading vs. Investition: Die Unterschiede
Nachdem wir uns nun kurz angesehen haben, worum es beim Investieren und Trading geht, wollen wir uns nun die Faktoren ansehen, die beide Aktivitäten voneinander unterscheiden:
Methode
Investition
Die Richtung einer Investition ist immer nach oben gerichtet. Das heißt, der Anleger kauft niedrig und verkauft dann hoch, oder zumindest ist dies die Grundprämisse, die er verfolgt. Er kann auch Vermögenswerte kaufen, um regelmäßig passive Erträge zu erzielen. Mit anderen Worten: Investitionen profitieren von langfristigen Hausse-Märkten.
Trading
Beim Trading hingegen geht es darum, kurzfristig auf den Kursanstieg oder –verfall eines Vermögenswertes zu spekulieren. In diesem Fall eröffnet der Trader eine Long-Position (Kauf), wenn er davon ausgeht, dass der Preis des Vermögenswerts über einen bestimmten Zeitraum steigen wird, oder verkauft (Short), wenn er glaubt, dass er fallen wird. Seine Methode besteht darin, den Vermögenswert nicht zu halten, sondern die Preisentwicklung durch das Eröffnen und Schließen von Geschäften zu nutzen.
Strategie
Investition
Die Anleger nutzen komplexe Strategien, die nicht nur die historischen Preisänderungen eines Vermögenswerts analysieren, sondern auch das Gesamtverhalten eines bestimmten Marktes, wenn die Preise auf anderen Märkten steigen oder fallen. Es erfordert eine Planung, um Investitionsziele und –vorgaben sowie den durchschnittlichen Zeitraum zur Erreichung dieser Ziele festzulegen.
Trading
Obwohl auch hier umfangreiche Marktforschung erforderlich ist, erfordert der Trading schnellere Entscheidungen, die meist auf Charting-Strategien beruhen. Während die makroökonomischen Bedingungen, die sich auf den Preis eines Vermögenswerts auswirken, analysiert werden, setzt der Trader seine Marktein- und -ausstiegsstrategien fast ausschließlich auf Chartmuster und die Verwendung technischer Indikatoren.
Zeitraum
Investieren
Der Investor denkt langfristig. Und während ein guter Lauf die erwartete Zeit bis zum Verkauf des Vermögenswerts verkürzen kann, wenn der Preis bereits sein Ziel erreicht hat, ist es in Wahrheit so, dass solche Wertpapiere gekauft werden, um sie über einen Zeitraum von Monaten bis Jahren zu halten.
Trading
Die Tradingsarten werden nach der Zeit unterschieden, die der Trader benötigt, um eine offene Position zu halten. Beim Scalping, der frenetischsten Art des Tradings, werden kleine Gewinne von wenigen Pips in sehr kurzen Zeiträumen, manchmal sogar Sekunden, angestrebt. Beim Intraday-Trading können die Geschäfte einige Minuten oder sogar Stunden dauern, werden aber immer am selben Tag abgeschlossen.
Es gibt andere Trader, die ihre Position länger als einen Tag offen halten können. Und schließlich gibt es die Positionstrader, die mit einem sehr geringen Teil ihres Kapitals Positionen eröffnen und diese über Wochen oder Monate offen halten.
Analyse
Investition
Die Fundamentalanalyse, eine Forschungsmethode, die sich auf die Untersuchung der makroökonomischen Bedingungen stützt, die sich direkt und indirekt auf den Wert eines Vermögenswerts auswirkt, wird in hohem Maße für Investitionen genutzt.
Trading
Die technische Analyse, die auf dem Lesen von Charts und der Verwendung von technischen Indikatoren beruht, die dem Trader helfen, die Richtung eines Kurses in einem bestimmten Zeitrahmen vorherzusagen, ist im Trading weit verbreitet.
Gewinn
Investition
Bei einer Investition ist zu berücksichtigen, dass es nicht darum geht, sofortige Liquidität zu erhalten, sondern regelmäßige Dividenden zu bekommen oder sie mittel- oder langfristig zu verkaufen. Das bedeutet, dass der Ertrag einer Investition möglicherweise erst nach Monaten oder Jahren sichtbar wird.
Es ist möglich, dass ein Anleger eine bestimmte Menge an Vermögenswerten gekauft hat und der Preis dieses Vermögenswerts aufgrund eines wichtigen Ereignisses dramatisch ansteigt, was ihn dazu veranlasst, ihn zu verkaufen, um die Gunst der Stunde zu nutzen und in kurzer Zeit einen Gewinn zu erzielen. Dies ist jedoch nicht immer der Fall, und es kann sogar das Gegenteil der Fall sein. Die wirtschaftlichen Vorteile von Investitionen sind also nicht kurzfristig zu sehen, so dass Sie Geld verwenden müssen, das Sie nicht zur Deckung Ihrer Ausgaben benötigen und dass Sie bereit sind, eine Zeit lang zu vergessen.
Trading
Beim Trading ist es möglich, kurzfristig Gewinne zu erzielen, da man auf schnellere Abschlüsse, sogar auf Abschlüsse im Minutentakt, setzt. Natürlich ist das Verlustrisiko höher, aber dafür gibt es bei den Brokern Demokonten, auf denen Trader mit fiktivem Geld verschiedene Strategien der technischen Analyse üben können, um eine größere Chance zu haben, erfolgreiche Geschäfte zu machen und Gewinne zu erzielen.
Start-up-Kapital
Investition
Obwohl beide einen Geldbetrag erfordern, den sie bereit sind zu verlieren, benötigt der Investor einen relativ hohen Kapitalbetrag, da er in bar kauft und es einige Zeit dauern wird, bis er in der Lage ist, einen Gewinn aus seiner Investition zu erzielen.
Trading
Der Trader hingegen kann mit einem geringeren Kapitalbetrag in das Trading einsteigen, da er sich selbst einen Hebel verschaffen kann, um größere Positionen zu eröffnen. Wenn Sie in den Trading einsteigen wollen, sollten Sie diese beiden Tipps bei der Verwaltung Ihres Gesamtkapitals beachten:
Setzen Sie für jede Position nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Kapitals ein.
Eröffnen Sie nicht zu viele Positionen gleichzeitig. Konzentrieren Sie sich jeweils auf einen Vermögenswert und analysieren Sie Ihre Strategie genau.
Trading mit Produkten
Wie wir bereits erwähnt haben, erfordert das Trading in den meisten Fällen eine Hebelwirkung, da eine kleine Preisänderung auf diese Weise profitabler sein kann als ein Spotkauf. Aus diesem Grund verwenden Trader häufig die folgenden Finanzprodukte, um Vermögenswerte zu kaufen und zu verkaufen:
- CFDs: Contracts for Difference (Differenzkontrakte) sind derivative Produkte, die den Trading auf Marge (mit Hebelwirkung) auf einen Basiswert ermöglichen. Durch diese „Anlagevehikel“ kann sich der Trader mit einem kleinen Teil der Gesamtpositionsgröße gegen den Preis eines Vermögenswerts entweder nach oben oder nach unten positionieren.
- Futures: Hierbei handelt es sich um Finanzkontrakte, bei denen der Kauf oder Verkauf einer bestimmten Menge eines Vermögenswerts zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums vereinbart wird. Bei diesen Verträgen bringt der Trader nur einen Teil des Kapitals ein, so dass sie auch mit Hebelwirkung arbeiten.
- Optionen: Finanzielle Kauf- und Verkaufsoptionen (Up-Down) gehören ebenfalls zu den Derivaten und sind den Termingeschäften sehr ähnlich, mit dem Unterschied, dass bei Optionen der Besitzer das Recht, aber nicht die Pflicht hat, den Vertrag zu nutzen.
Anlageprodukte
Da es sich um langfristige Investitionen handelt, wird keine Hebelwirkung eingesetzt, sondern der Anleger kauft den Vermögenswert, in den er investieren will, direkt und hält ihn, bis er beschließt, dass er ihn verkaufen sollte oder will. Deshalb werden für Investitionen Vermögenswerte z. B. gegen Bargeld erworben:
- Aktien: Dabei handelt es sich um Anteile an einem Unternehmen, die dem Käufer das Eigentum an einen bestimmten Prozentsatz des Unternehmens verleihen. Mehrheitsaktionäre haben besondere Privilegien, wie z. B. die Teilnahme und das Stimmrecht bei Managemententscheidungen, einschließlich der Besetzung von Führungspositionen.
- Anleihen: Anleger zeichnen sich dadurch aus, dass sie ihr Vermögensportfolio diversifizieren, also nicht nur Aktien kaufen, sondern auch einen Teil ihres Kapitals in festverzinslichen Instrumenten wie Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen sichern.
- ETFs: Börsengetradinge Fonds sind Aktienkörbe, die die Wertentwicklung eines Börsenindex nachbilden. Da nur die besten Unternehmen in diese Unternehmensgruppen aufgenommen werden, weisen die ETFs einen langfristigen Aufwärtstrend auf.
- Rohstoffe: Viele Anleger setzen stark auf Rohstoffe wie Energie, Landwirtschaft, Metalle und Mineralien.
Broker für Investitionen
Ein weiterer Unterschied zwischen Investieren und Trading ist die Art der Broker, die in beiden Fällen am besten geeignet sind. Um Investitionen zu tätigen, ist es notwendig, einen Broker zu nutzen, der langfristig niedrige oder gar keine Provisionen für das Trading mit Aktien und ETFs sowie langfristig niedrige Kosten für andere Vermögenswerte bietet. Hier sind einige der besten Broker, bei denen man investieren kann:
- Scalable Capital: Ermöglicht Ihnen das Trading mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen ohne Provisionen. Das Angebot umfasst über 7.000 Aktien, über 1.700 ETFs und über 2.000 Fonds. Außerdem ermöglicht es Ihnen, mit seinen Sparplänen Gewinne zu erwirtschaften.
- DEGIRO: Einer der beliebtesten Broker in Europa für den Kauf und das Halten von Vermögenswerten. Es investiert in italienische und amerikanische Aktien ohne Provisionen und zahlt nur einen Euro pro Trading. Außerdem können Sie Hunderte ausgewählter ETFs provisionsfrei handeln.
Lesen Sie mehr in unseren Erfahrungen über Degiro
- Interactive Brokers: Einer der weltweit führenden Broker, unter anderem aufgrund seiner beeindruckenden Regulierung und umfassenden Präsenz auf den wichtigsten Märkten der Welt. Sie können mit den niedrigsten Provisionen auf dem Markt in globale Aktien, Futures, Währungen, Rohstoffe, ETFs, Fonds, Anleihen und mehr investieren.
Erfahren Sie mehr in unserer Interactive Brokers erfahrungen
Broker für den Trading
Tradings Broker konzentrieren sich auf die Bereitstellung besserer Leverage-Bedingungen, niedriger Spreads und wettbewerbsfähiger Provisionen. Hier sind einige Beispiele von regulierten Brokern, bei denen Sie handeln können:
- IG Broker: Einer der führenden CFD-Anbieter in Europa und weltweit. Es bietet Zugang zu mehr als 17.000 Vermögenswerten, eine breite Palette, die Währungen, Aktienindizes, Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe und mehr umfasst.
- ActivTrades: Dieser Broker bietet sehr wettbewerbsfähige Spreads für seine CFDs. Sie können Währungen, Indizes, Aktien, Rohstoffe und ETFs mit schneller Ausführung und ohne versteckte Gebühren handeln.
Lesen Sie mehr über diesen Broker in unserer Bewertung von Activtrades
Investition vs. Trading: Schlussfolgerung
Abschließend können wir sagen, dass wir, egal für welche der beiden Tradingsarten wir uns entscheiden, vorbereitet sein müssen und wissen müssen, was wir wollen und unser Profil definieren. Ob Sie die eine oder die andere Möglichkeit nutzen, hängt von Ihren Zielen und den Risiken ab, die Sie bereit sind, einzugehen. Wenn Sie mehr über Finanzthemen und die neuesten Trends und Entwicklungen in der Finanzwelt erfahren möchten, besuchen Sie Rankia Deutschland.
