Der Unterschied zwischen CFDs und Aktien

Bevor Sie ein Handelsprojekt mit CFDs starten, sollten Sie wissen, was ein CFD ist, seine Eigenschaften, Vor- und Nachteile und den Unterschied zwischen CFDs und Aktien. Mehr dazu erfahren Sie in diesem Artikel.

Um mit dem Thema zu beginnen, sehen wir uns Folgendes an:

Was ist ein CFD?

CFDs sind Finanzderivate. Bei dieser Art von Derivaten handelt es sich um materielle Verträge (Contract for Difference), bei denen die Differenz des Marktpreises eines finanziellen Vermögenswertes zwischen der Eröffnung und der Schließung des Kontrakts gehandelt wird.

Sein Kurs hängt vom Kurs eines anderen Basiswertes ab. Im Falle von CFDs kann der zugrundeliegende Vermögenswert eine Aktie, ein Aktienindex, ein Rohstoff usw. sein.

Wie investiere ich mit CFDs und welche Schritte sollte ich unternehmen?

Ein anderer Händler würde sagen:

„Schicken Sie Ihre Order an die Bank oder den Broker, bei dem Sie ein Konto haben, und man wird sich um alles kümmern.“

Es ist jedoch ratsam, sich sachkundig zu machen und die Verfahren zu kennen.

Wie bereits erwähnt, ist ein CFD ein Differenzkontrakt, bei dem die Parteien vereinbaren, die Differenz zwischen dem Einstiegs- und dem Ausstiegskurs des Basiswertes, auf den der CFD gesetzt ist, auszutauschen.

Beim Handel wird der Basiswert selbst verkauft oder gehandelt. Wenn wir mit CFDs handeln, wird auf den Preis und die zukünftige Richtung, in die er sich bewegen wird, bestimmt.

Schauen wir uns die folgenden Beispiele an:

Stellen wir uns vor, ein Trader glaubt, dass die Aktie von Microsoft steigen wird und kauft einen CFD auf die Aktie dieses Unternehmens. Wenn Sie den Handel schließen wollen, schließt der Händler den Kontrakt. Wenn die Aktie gestiegen ist, erhalten Sie einen Vorteil, der proportional zu dem gestiegenen Preis ist.

Wenn dagegen die Microsoft-Aktien fallen, verliert der Händler den Gesamtwert des Handels, aber der vorsichtige Händler handelt auch CFDs zu einem niedrigeren Preis. Wenn Sie den Handel schließen wollen, verkaufen Sie die CFDs und erhalten einen proportionalen Vorteil für den fallenden Aktienkurs.

Ebenso erhalten Sie in beiden Fällen, wenn sich der Preis in die entgegengesetzte Richtung bewegt, einen Verlust proportional zur Preisänderung.

Welche Schritte sollten unternommen werden?

Mit CFDs, die an einem zentralisierten Handelsmarkt gelistet sind:

Wenn die Order auf einen CFD erteilt wird, der an einem zentralen Börsenmarkt notiert ist, wird Ihre Bank oder Ihr Broker Ihre Order ebenfalls ausführen.

1. Eine Order wird aufgeben.
2. Die Bank oder der Broker wiederum sendet die Order an eine geeignete Börse.
3. Der Markt führt eine Order aus, indem er sie mit anderen Orders vergleicht.
4. Der Markt sendet eine Bestätigung an die Bank oder den Broker, dass die Order ausgeführt wurde.
5. Der Makler oder die Bank aktualisiert die Order im Konto des Kunden.

Im Falle von CFDs, die nicht an einem zentralisierten Börsenmarkt notiert sind:

Wenn eine Order für einen CFD erteilt wird, der nicht an einer zentralen Börse notiert ist, die mit Ihrer Bank oder Broker übereinstimmt, ist der Prozess anders.

1. Eine Order wird aufgeben.
2. Sie wird von der Bank oder dem Makler ausgefüllt.
3. Sie wird im Konto des Kunden aktualisiert.

Was ist die Aktie?

Finanzanlagenbestand, das bedeutet, dass wir einen Teil des Eigentums an dem Unternehmen kaufen, da es sich um den Eigenkapitalanteil des Unternehmens handelt. Zunächst einmal erhalten wir eine Reihe von angestammten Rechten, wie z. B. die Zahlung von Dividenden.

Wie man in Aktien investiert

Bevor Sie eine Investition tätigen, ist es wichtig, Ihre Ziele zu evaluieren. Fragen Sie sich, was Sie beim Investieren suchen, wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen und wann Sie das Geld brauchen werden. Denken Sie daran, dass unterschiedliche Ziele unterschiedliche Strategien und Zeitpunkte erfordern.

Wenn Sie bei einem Broker oder einer Bank investieren, sind die folgenden Schritte zu beachten:

1. Senden einer Order.
2. Die Bank oder der Makler sendet die Order an einen geeigneten Börsenplatz.
3. Der Markt führt die Order aus, indem er sie mit anderen Orders vergleicht.
4. Der Markt sendet eine Bestätigung an die Bank oder den Broker, dass die Order ausgeführt wurde.
5. Dadurch wird die Order im Kundenkonto aktualisiert.

Der Unterschied zwischen CFDs und Aktien

Wenn wir in Aktien oder CFDs investieren, müssen wir die Unterschiede zwischen den beiden berücksichtigen.

Kurzfristige Operationen

Wenn Sie in Shorts investieren wollen, können Sie dies nur mit CFDs tun, da diese keine Einschränkungen haben. CFDs zeichnen sich durch die Möglichkeit aus, Short- oder Long-Positionen zu eröffnen, durch die Sie von Marktbewegungen, sowohl nach oben als auch nach unten, profitieren können.

Was Aktien betrifft, ist es nicht immer erlaubt, dies zu betreiben. Diese Operationen sind spekulativer Natur, und der Preis wird weiter begrenzt.

Hebelwirkung

CFDs ermöglichen es uns, mit Leverage zu investieren, was bedeutet, dass wir mit mehr Geld handeln können als wir auf unserem Konto haben. Die Hebelwirkung ist jedoch ein zweischneidiges Schwert, da sie uns zwar Vorteile verschafft, die dem entsprechen, was wir bekommen würden, wenn wir den Gesamtbetrag ohne Hebelwirkung erhalten würden, aber sie kann auch zu großen Verlusten führen. Bei Aktien ist eine Hebelwirkung nicht erlaubt und wir können nur mit dem Gesamtbetrag, den wir auf unserem Konto haben, investieren oder spekulieren.

Die Märkte, in denen sie aktiv sind

CFDs operieren auf nicht organisierten Märkten, die als OTC-Märkte bekannt sind. Diese Märkte werden nicht durch eine Brokerfirma reguliert, die beide Seiten des Handels abwickelt. CFDs sind also Verträge direkt zwischen zwei Parteien.

Aktien und Geschäfte werden durch einen organisierten Markt unterstützt. Es gibt eine Regelung, die die Bestandteile von Verträgen standardisiert. Außerdem gibt es eine Clearingstelle, die zwischen Käufern und Verkäufern vermittelt und das Risiko der Transaktionen übernimmt. Der organisierte Markt ist eine Garantie dafür, dass Preisinformationen und deren Inputs vollständig transparent sind.

Finanzierungskosten

Wenn Sie eine offene Position mit CFDs von Tag zu Tag halten, müssen Sie mit Finanzierungskosten rechnen. Long Trades wirken sich auf diese Kosten aus, während Short Trades mit Finanzerträgen bezahlt werden.

Der Wert wird auf der Grundlage eines Wechselkurses wie z.B. Euribor berechnet. Bei einer Long-Position wird eine Differenz zu dieser Art von Währungsumtausch addiert, während es bei einer Short-Position subtrahiert wird. Die Operationen ihrerseits sind viel einfacher, weil es sich um margenlose Operationen handelt, Finanzierungskosten werden nicht behandelt.

Garantierter Stop

Eine garantierte Stop-Order unterscheidet sich von einer herkömmlichen Order dadurch, dass der Handel automatisch geschlossen wird, wenn der Preis das Stop-Niveau erreicht. In der Praxis kann es vorkommen, dass der Preis unseren vertraglichen Stop berührt und die Position zu einem niedrigeren oder höheren Preis als dem von Ihnen festgelegten geschlossen wird. Dies ist bei einem garantierten Stop, den es nur bei CFDs gibt, nicht der Fall.

Haltekosten

Haltekosten sind die Kosten, die ein Finanzinstitut für das bloße Halten von Wertpapieren in seinem Portfolio erhebt, und nur dafür.

Schlussfolgerung

Je nachdem, was Ihre Ziele beim Investieren sind, je nach Ihrem Investorenprofil, je nach dem Kapital, das Sie haben, gibt es hier genug Material, um die Unterschiede zwischen CFDs und Aktien zu bestimmen, Zweifel zu klären und ein gutes Portfolio zu erstellen, auf dessen Grundlage Sie sich entscheiden können. Viele weitere Informationen zu Finanzthemen finden Sie auf der Website von Rankia Deutschland.