Vergleich DEGIRO vs XTB 2021 | Rankia: Finanz-Community

Vergleich DEGIRO vs XTB 2021

Die beiden Broker, die in den letzten Jahren in Deutschland und Europa die meisten Kunden angezogen haben, waren DEGIRO und XTB. Aus diesem Grund fragen sich viele Leser, was die Unterschiede zwischen ihnen sind und wie man sie vergleichen kann.

In diesem Artikel werde ich versuchen, so viele Daten wie möglich zur Verfügung zu stellen, damit Sie eine möglichst fundierte Entscheidung treffen können, obwohl ich bereits vorwegnehme, dass es vielleicht die beste Option ist, beides zu haben, je nachdem, mit welchen Produkten Sie handeln wollen.

degiro vs xtb

Vergleich Degiro vs. XTB

Die Hauptstärken beider Unternehmen sind die Kosteneinsparungen für den Investor und die Vielfalt der Märkte, die sie anbieten.

Obwohl sie ähnlich aussehen, haben beide zwei völlig unterschiedliche Produktstrategien, die wir uns im Folgenden ansehen werden

Entwicklung von XTB und Degiro

XTB wurde 2002 in Polen gegründet, wo das Unternehmen seinen Hauptsitz hat und an der Warschauer Börse notiert ist. Seitdem charakterisiert sich das Unternehmen als Brokerage-Firma, die sich auf gehebelte Produkte spezialisiert hat und deshalb zunächst in Europa und dann in Lateinamerika gewachsen und expandiert ist.

XTB verfügt seit jeher über ein umfangreiches Bildungsangebot, eine eigene Plattform und ein Analystenteam unter der Leitung von Pablo Gil. Der große Schritt und die Kundenakquise kommt, nachdem man sich 2018 entschlossen hat, Aktien und ETFs auf den Markt zu bringen und 2020 als einer der ersten Broker in Europa ein “Null-Prozent”-Kauf- und Verkaufsmodell einzuführen, worauf wir später noch eingehen werden.

XTB

8.75/ 10

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

0% Provisionen auf Aktien und ETFs.

XTB Limited ist von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer CIF 169/12 autorisiert und reguliert.

Schulungsakademie und Kundenbetreuer in italienischer Sprache.

Mindesteinlage:

$1,000.00

DEGIRO wurde im Jahr 2008 als Unternehmen gegründet, das Finanzdienstleistungen für professionelle Kunden anbietet. Im September 2013 starteten sie ihren Service für Privatkunden in den Niederlanden und begannen in den Jahren 2014 und 2015 mit der Expansion in andere europäische Länder.

Ihr Geschäftsmodell besteht darin, den Kunden eine Vielzahl von Märkten zu den geringstmöglichen Kosten anzubieten. Die niedrigen Gebühren, mit denen das Unternehmen in die Märkte eintritt, haben dazu geführt, dass es in mehreren europäischen Ländern führend bei der Gewinnung von Kunden ist.

Im Jahr 2020 wurde bekannt gegeben, dass das Unternehmen von Flatex, einem deutschen börsennotierten Broker, übernommen wurde, wodurch ein Unternehmen namens Flatex Degiro entstand, das nun der führende Anbieter auf dem paneuropäischen Online-Markt ist. Dieser Kauf beendete einen Krieg um Kunden zwischen den beiden Brokern und verstärkte viele der Schwächen des niederländischen Online-Brokers.

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

Mindesteinlage:

$0.01

Produkt- und Marktangebot XTB vs. DEGIRO

Der erste Unterschied ist, dass XTB sich darauf konzentriert, hauptsächlich Aktien, ETFs, CFDs und Forex anzubieten. Während DEGIRO hauptsächlich Aktien, ETFs, Futures und Optionen anbietet.

Wenn wir die Märkte vergleichen, die jeder von ihnen anbietet, stellen wir fest, dass das Angebot von DEGIRO in Bezug auf Produkte und Märkte breiter ist als das von XTB, obwohl es interessant ist, die große Auswahl an polnischen Aktien zu sehen, die es anbietet.

BrokerageMärkte
XTBDeutschland (108)Belgien (23)Tschechische Republik (11)Dänemark (29)Spanien (84)Vereinigte Staaten (1351)Finnland (28)Frankreich (143)Norwegen (36)Norwegen (36)Niederlande (34)Polen (284)Portugal (18)Vereinigtes Königreich (224)Schweden (40)Schweiz (28)
DEGIRODeutschlandBelgienFrankreichVereinigtes KönigreichÖsterreichSchweizDänemarkSpanienFinnlandGriechenlandIrlandItalienUngarnNorwegenSchwedenPortugalTschechische RepublikTürkeiVereinigte Staaten von AmerikaKanadaAustralienHongkongJapanSingapur

Wenn wir uns die Daten in der Tabelle ansehen, bietet DEGIRO exotische asiatische und europäische Märkte an, während XTB Aktien aus großen Märkten anbietet, aber nicht alle.

XTB vs DEGIRO Kommissionen

In diesem Abschnitt kämpfen die beiden Einheiten am meisten. Hier empfehle ich Ihnen, die beiden Testberichte zu lesen, die wir zu beiden Brokern haben.

Analyse der XTB 2021: Regulierung, Produkte, Gebühren und Plattformen

Analyse der DEGIRO 2021: gebühren, erfahrungen, kosten.

Mindesteinlage:

$0.01

Mindesteinlage:

$1,000.00

Die Hauptunterschiede sind wie folgt:

XTB-Kommissionen

XTB erhebt keine Kauf- und Verkaufsprovisionen an Börsen und ETFs. Für Aktien, die in Euro notiert sind, ist dies ideal, da wir an fast jedem europäischen Markt handeln können, wobei nur die Kosten für lokale Steuern oder Wechselgebühren und die Differenz im Marktspread anfallen.

– Sie müssen bedenken, dass sie Ihnen 0,20 % berechnen, wenn das Volumen in einem Monat 1.000.000 Euro überschreitet.

– Auf Märkten, wo es Börsen gibt, gibt es eine Kommission, die wir berücksichtigen müssen, dass XTB eine 0,5%ige Börsenprovision hat.

– Es gibt auch eine Gebühr für Abhebungen von weniger als 200 €, die berücksichtigt werden muss.

DEGIRO Kommissionen

DEGIRO hingegen hat in jedem Markt ein Low-Cost-Modell, das vor allem für die Märkte in Nordamerika und Europa sehr wirtschaftlich ist.

– Die Handelsprovision beträgt 0,10 %.

In einigen Märkten läuft er nicht über die Hauptbörse, was die Spreads etwas öffnen kann und etwas höhere implizite Kosten mit sich bringt.

DEGIRO berechnet einmal im Jahr 2,5€ für jeden gehandelten Markt.

Aktien kaufen und verkaufen 2€ + 0,05 %; ETFs kostenlos kaufen und verkaufen * Es gelten die Konditionen Open C. € 0 ORDER + Information.

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

Mindesteinlage:

$0.01

*Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Es ist wichtig zu verstehen, dass wir beim Handel mit beiden Unternehmen in jedem Land Finanztransaktionssteuern zahlen werden, da beide Unternehmen diese Steuern vor den lokalen Behörden abführen müssen.

Auch wenn wir einen schnellen Vergleich machen, würde ich sagen, dass wir für Märkte mit Währungsumtausch berechnen sollten, was diese 0,4 % Unterschied zwischen den beiden Brokern bedeutet, aber nach unseren Berechnungen ist DEGIRO in diesem Markt billiger als XTB.

Andererseits ist das XTB-Angebot für spanische und europäische Aktien, bei denen es keinen Währungsumtausch gibt, günstiger als der Handel mit DEGIRO.

Beide erheben keine Gebühren für den Erhalt von Dividenden oder für die Verwahrung und Wartung. Bei XTB gibt es eine einjährige Inaktivitätsgebühr von 10 €.

Plattform und Demo-Konten

Ein wichtiger Punkt, den viele Anleger zu schätzen wissen, sind die Plattformen, die von den einzelnen Maklerfirmen angeboten werden.

XTB stützt sich auf die eigene xStation-Plattform, die recht umfangreich ist, obwohl sie eher für einen Händler oder technischen Analysten konzipiert ist und die fundamentalen Informationen des Unternehmens relativ spärlich sind.

Die Laufzeit des XTB-Demokontos beträgt 30 Tage. Zu beachten ist, dass die Demo im Einstellungsteil auf Italienisch konfiguriert werden kann.

Was DEGIRO betrifft, so bietet es seine eigene WebTrader-Plattform an, die aufgrund ihrer eingeschränkten Funktionalität immer einer der größten Nachteile war.

Allerdings hat sich in letzter Zeit durch die Integration mit der Reuters-Datenbank die Menge an Schlüsselinformationen und Indizes, die darin erscheinen, stark erhöht.

DEGIRO hat kein Demokonto, stattdessen können Sie sich kostenlos registrieren, aber Sie werden nicht in der Lage sein, Strategien zu testen. Ich werde einige Screenshots der Plattform hinzufügen.

Regulierung und Schutz von Geldern

Welche Regelungen gibt es bei XTB und DEGIRO?

XTB ist eine polnische Maklerfirma, die mit dem Garantiefonds des Landes verbunden ist, der derzeit 20.000 € pro Person abdeckt. Alle ihre Kunden in Portugal stehen unter der Aufsicht der CMVM, da sie eine Niederlassung in Madrid hat, die akkreditiert und reguliert ist.

Um es einfach zu erklären: XTB ist in jeder Hinsicht ein ausländischer Broker, der weniger der lokalen Aufsichtsbehörde für die Geschäfte seiner Tochtergesellschaft unterstellt ist.

DEGIRO hingegen hat keine Niederlassungen außerhalb seines Hauptsitzes in den Niederlanden. Da sie zur Europäischen Union gehört, kann sie von der Freiheit profitieren, in jedem Land Dienstleistungen anzubieten und zu operieren, aber ihre Aufsichtsbehörde ist die niederländische Regulierungsbehörde und der Garantiefonds, an den sie angeschlossen ist, ist der niederländische mit einer Deckung von 20.000 Euro.

Es muss klargestellt werden, dass das Geld, das wir bei DEGIRO in Liquidität haben, auf einem Bankkonto bei Flatex liegt, das unter dem deutschen Garantiefonds mit einem Schutz von bis zu 100.000 € steht.

Beide Maklerfirmen müssen neben der behördlichen Aufsicht strenge Protokolle bei der Gründung von Aktiengesellschaften einhalten, damit ihre Konten, Einnahmequellen und Geschäftsvereinbarungen im Investor-Relations-Bereich ihrer jeweiligen Websites eingesehen werden können.

Kontotypen

XTB hat ein Standardkonto und ein Profikonto. Die größten Unterschiede sind bei einigen Derivatetransaktionen zu beobachten. Im folgenden Bild sehen Sie die Hauptmerkmale dieses Standardkontos.

Im Falle von DEGIRO gibt es 2 Haupttypen von Konten und verschiedene Profile innerhalb dieser. Es ist das Einlagenkonto und das Händlerkonto

Auftragsausführung

Dies ist ein sehr interessanter Punkt, dem selten die gebührende Bedeutung beigemessen wird. Es ist zunehmend üblich, dass Online-Broker keine Mitglieder der Hauptbörsen sind, sondern Aufträge über SOR (Smart Order Routing) oder Prime Broker senden.

Im Falle von XTB berichten sie in ihrem Implementierungsdokument Folgendes:

“Wir führen Kundenaufträge über ausländische Broker aus, zum Beispiel über die KBC Bank NV, die die Aufträge ausführt.”

Stattdessen verwendet DEGIRO ein gemischtes System. In den meisten seiner Märkte handelt er über Morgan Stanley SOR, aber er ist Mitglied von Euronext, sodass er in diesem Markt Aufträge direkt dort ausführt, so dass wir die Echtzeit und das Orderbuch auf diesem Markt sehen können.

Da sie keine Prime-Broker, sondern Execution-Broker sind, ist es wichtig, die Regeln zu verstehen, die für Kapitalerhöhungen oder spezielle Unternehmenstransaktionen gelten, damit Sie nicht überrascht werden.

Echtzeit 

Was die Echtzeit betrifft, so bietet XTB Zugang zu diesen Kursen, aber nicht zum Orderbuch auf ihrer Plattform. DEGIRO bietet diesen Zugang über einen Abonnement-Service in einigen Märkten an und in anderen bieten sie ihn kostenlos an, wie Sie auf dem folgenden Bild sehen können.

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

Mindesteinlage:

$0.01

Schlussfolgerungen

Sicherlich gibt es viele Fragen oder Aspekte, bei denen Sie die beiden Makler vergleichen möchten, daher lasse ich Ihnen alle Fragen oder Kommentare offen, die Sie zu den beiden Maklern hinterlassen möchten, und ich verspreche Ihnen, Ihnen bei der Suche nach Informationen über sie zu helfen.

Unserer Meinung nach sind dies zwei sehr brauchbare Alternativen für den durchschnittlichen Investor in Italien, obwohl man auch wissen muss, worin sie stark sind und worin nicht.

XTB hat eine Ausrichtung auf Derivate, aus denen es den größten Teil seines Umsatzes erzielt, während DEGIRO versucht, möglichst viele Produkte und Märkte zu niedrigen Preisen, aber mit einem begrenzten Serviceangebot anzubieten.

Mindesteinlage:

$1,000.00

Mindesteinlage:

$0.01

Ich hoffe, der Artikel war hilfreich. Wir laden Sie ein, unseren Broker-Vergleichsrechner zu testen.


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