Der Unterschied zwischen Robo-Advisor und Financial Advisor

Im Laufe der Jahre wurde eine Reihe von Strategien oder Instrumenten entwickelt, um den Handel sicherer und sichtbarer zu machen. In diesem Beitrag werden wir Ihnen den Unterschied zwischen einem Robo-Advisor und einem Finanzberater erklären.

Der Unterschied zwischen Robo-Advisor und Financial Advisor

Robo-Advisor

Ein Robo-Advisor ist ein automatisierter Roboter, der die Funktionen eines Finanzmanagers oder -beraters übernimmt und einen Dienst anbietet, bei dem er ein Anlageportfolio online verwaltet und auch Echtzeit-Operationen wie den algorithmischen Handel, die Automatisierung unter der Aufsicht von erfahrenen Anlegern auf dem Markt durchführt.

Diese Art von Robo-Advisor ist seit 2008 in Betrieb und wurde in den Vereinigten Staaten von Amerika als ein Instrument geschaffen, das zunächst die Anlagemöglichkeiten verbessern und den Zugang zu mehr Anlegern erleichtern sollte; eine Situation, die sich im Laufe der Zeit verbessert hat und heute ein vollständig automatisiertes Instrument ist.

Wie man einen Robo-Advisor gründet

Um mit dieser Art von Roboter zu beginnen, müssen Sie einen Test absolvieren, in dem Sie nach Ihren finanziellen Interessen, Ihrem Vermögen und Ihren Anlagekenntnissen gefragt werden. Sobald sie Ihr Profil kennen, weisen sie Ihnen ein Portfolio aus den zuvor für den Anleger festgelegten Portfolios zu. Sobald das Konto eingerichtet ist, wird das Geld an den Robo-Advisor überwiesen, der direkt mit der Anlageverwaltung beginnt.

Finanzberaterin

Dies ist der traditionelle Berater oder Makler, wie diese Art von Berater in einigen Ländern genannt wird, mit Fachkenntnissen des Aktienmarktes. Zu ihren Hauptmerkmalen gehört, dass sie Fachleute mit Erfahrung in der Verwaltung von Anlagen wie Aktien, Investmentfonds, Rentenversicherungen und anderen Anlageformen sind.

Merkmale des Beraters

Zu ihren Fähigkeiten gehören: Kommunikation, Planung, Aufklärung und Beratung ihrer Kunden. In diesem Fall unterhält der Finanzberater ausgezeichnete Beziehungen zu den Anlegern, um sie zu beraten und die Art der von ihnen gewünschten Investition individuell zu ermitteln.

Zu diesem Zweck verfügen sie über Fähigkeiten, die es ihnen ermöglichen, Logarithmen und mathematische Berechnungen durchzuführen und mögliche Maßnahmen zur Risikominderung und Gewinnerzielung zu ermitteln.

Ebenso sind die Hauptfunktionen des Investors:

Kauf und Verkauf von Finanzprodukten wie Aktien, Handel mit Fremdwährungen im Auftrag von Anlagemaklern und Kunden.
Beratung zu Investitionen und Finanzen.
Förderung von Finanzprodukten und -dienstleistungen.
Aufzeichnung der im Namen des Schuldners durchgeführten Transaktionen.
Sie über finanzielle und rechtliche Informationen auf dem Laufenden zu halten.
Durchführung von Marktforschung zur Ermittlung potenzieller Investitionen.
Ermittlung der Bedürfnisse und Ziele der Kunden und Bewertung ihrer derzeitigen und künftigen Investitionsmaßnahmen.
Prognostizieren für Sie wirtschaftliche Entwicklungen und Sie können auf dieser Grundlage Investitionsentscheidungen treffen.
Die Ziele der einzelnen Anleger festlegen.
Minderung der Risiken im Investitionsprozess.

Zu seinen Aufgaben gehört es, sich häufig mit jedem seiner Kunden zu treffen und zur Verfügung zu stehen, um alle Anliegen und Anforderungen zu lösen.

Wichtigste Unterschiede

Ein Robo-Advisor ist ein Roboter, der Berechnungen und Investitionen fast autonom durchführt, wobei er von einem Finanzberater kontrolliert oder überprüft wird, während ein traditioneller Finanzberater ein Anlageexperte ist, der für seine Verwaltung und Beratung Provisionen erhebt. Wenn Sie also nicht an Technologie gewöhnt sind und eine personalisierte Beratung wünschen, können Sie einen traditionellen Berater wählen, aber wenn Sie stattdessen eine Person sind, die mit Technologien umgehen kann und Einfachheit sucht, ist der Robo-Advisor die agilste und geeignetste Option.

Wir hoffen, Sie haben verstanden, was ein Robo-Advisor und ein Finanzberater sind.